Procuratura Generală a Ecuadorului a ordonat un raid în birourile Fortunario Activos Digitales, care gestionează investiții în bitcoin și alte criptomonede. Aproximativ 7 milioane de dolari depuse în conturile acționarilor și reprezentanților companiei au fost înghețate prin ordinul unui judecător.
Limite privind strângerea de bani
Procurorul a raportat pe Twitter că, împreună cu poliția națională, au efectuat cinci arestări în Quito, capitala Ecuadorului, pentru presupusa colectare ilegală de bani, infracțiune definită în articolele 323 și 364 din Codul penal organic cuprinzător al Sudului. tara americana. Aceasta se referă la primirea sau colectarea masivă de bani fără a oferi un bun sau serviciu în considerare.
Legea pune limite în colectarea banilor, astfel încât aceasta să se poată face doar pe scară largă de către entități autorizate de stat. Conform codului penal cuprinzător al Ecuadorului, colectarea ilegală de bani poate duce la până la cinci ani de închisoare pentru cei care se angajează în această activitate.
Potrivit anchetei preliminare, compania Fortunario ar fi fraudat utilizatorii de bitcoin prin operarea sub o rețea de presupuse companii care oferă servicii de investiții pe platforme financiare, oferind o dobândă de 17% pe an, potrivit presei locale.
În publicarea sa, Parchetul nu clarifică numărul persoanelor presupuse a fi victime ale Fortunario.
Pe site-ul său, compania se descrie ca „un grup de experți în domeniul investițiilor în active digitale și piețe financiare cu analize tehnice și studii macroeconomice legate de criptomonede și arbitrajul criptomonedei”.
Escrocherii Bitcoin sunt în creștere în Ecuador
Utilizarea bitcoin și a altor criptomonede în Ecuador este interzisă ca mijloc de plată, dar nu există nicio reglementare care să împiedice investițiile cu criptomonede. Din acest motiv, numărul platformelor din țară care oferă o rentabilitate ridicată pentru a atrage atenția utilizatorilor este în creștere. Și în același ritm, înșelătoriile cresc.
De altfel, Supraintendența Băncilor a raportat, în perioada ianuarie 2021 – martie 2022, existența a 38 de companii și instituții care nu sunt autorizate să opereze în sectorul financiar, al asigurărilor și al valorilor mobiliare.
Dintre aceste 38 de instituții neautorizate, 10 oferă produse legate de bitcoin. Acestea includ companii precum Mtcoin, Xapo, Elite Argotty și KRC Kapital.
Pentru a detecta o posibilă înșelătorie, autoritățile emit o serie de avertismente. De exemplu, Luis Espinosa Goded, profesor la Universitatea San Francisco din Quito, subliniază că există cinci elemente pe care utilizatorii ar trebui să ia în considerare atunci când operează pe platforme de criptomonede.
Subliniați că primul avertisment este o rentabilitate garantată de peste 10% pe an. Ca un al doilea punct cheie, el recomandă să fiți atenți la companiile care dețin controlul criptomonedelor utilizatorilor.
Espinosa Goded mai crede că poate fi o investiție falsă atunci când profitul sau profitul depinde de numărul de parteneri sau clienți suplimentari pe care utilizatorul trebuie să îi includă într-o anumită platformă sau companie. „În aceste cazuri, este mai mult ca o piramidă”, spune el.
De asemenea, crede că cea mai importantă criptomonedă este bitcoin și că invitația de a investi cu alte criptomonede puțin cunoscute ar trebui să genereze neîncredere. Și, în sfârșit, ne invită să ne ferim de companiile care propun „o transformare a modului de viață”; adică ca un fel de muncă, să-și rezolve problemele economice sau să se îmbogățească.
