Regulile propuse de Departamentul Trezoreriei SUA care ar impune utilizatorilor să respecte cerințele KYC atunci când trimit active digitale către un portofel privat s-ar putea dovedi ineficiente, potrivit firmei de analiză blockchain Elliptic.
În analiza noului proiect de lege al FinCEN, Elliptic a spus că legea ar putea „avea un impact negativ” asupra eficacității legislației existente privind combaterea subiecților / CFT.
La începutul lunii decembrie, Departamentul Trezoreriei a lansat o notificare prealabilă a regulamentului propus, care prevedea că utilizatorii de schimburi centralizate de criptomonede care doresc să-și transfere deținerile în propriul portofel privat sau al altcuiva ar trebui să furnizeze informații. informații personale detaliate pentru tranzacții mai mari de 3.000 USD. Schimbările ar trebui, de asemenea, să raporteze tranzacții unice sau de grup care se ridică la peste 10.000 USD, în timp ce acum platforme precum Revoluția Bitcoin nu li se cere acest lucru.
O lege controversată
Potrivit anunțului Rețelei de executare a infracțiunilor financiare (FinCEN), publicul va avea până la 4 ianuarie 2021 să facă comentarii sau feedback cu privire la noul proiect de lege. În analiza sa, Elliptic a spus că legea supraestimează riscurile pe care le prezintă portofelele ne-găzduite, deoarece tranzacțiile care implică criptomonede pot fi deja urmărite prin analiza registrului blockchain asociat.
Astfel de analize sunt deja folosite de forțele de ordine pentru a monitoriza activitatea infracțională și, prin urmare, conform Elliptic, noile norme ar adăuga doar costul documentației pentru informațiile care pot fi accesate folosind mijloacele existente.
Regulile propuse au fost acceptate și prin respingeri agreate chiar înainte de eliberarea lor. Experții în reglementare au indicat că regulile ar putea avea repercusiuni pe scară largă, inclusiv probleme care ar putea apărea pentru proiectele de finanțare descentralizată (DeFi).
Unele dintre îngrijorările ridicate cu privire la lege au, de asemenea, legătură cu modul în care nu definește în mod clar termeni precum portofelul ne-găzduit sau cu indicații vagi cu privire la faptul dacă instituțiile financiare ar trebui să colecteze sau nu astfel de informații de la contrapartide.
Cererile lui Elliptic către Departamentul Trezoreriei
Datele pe care Elliptic le citează în analiza sa constată că mai puțin de 10% din fondurile ilicite rămân în portofolii care nu sunt găzduite și marea lor majoritate sunt „pur și simplu latente”.
Elliptic a menționat că, din moment ce chiar și actorii răi depind în totalitate de capacitatea lor de a încasa și de a converti criptomoneda în fiat, informațiile despre aceste fonduri sunt partajate cu FinCEN folosind rapoarte de activitate suspectă (SAR) și, prin urmare, noile reguli ar adăuga pur și simplu mai multă muncă. redactarea și depunerea documentelor.
Elliptic a mai spus că perioada de 15 zile pentru comentarea acestei legi impusă de Trezorerie este „nejustificat de scurtă” și solicită departamentului să prelungească perioada la 90 de zile.
Argumentând că cerințele propuse sunt disproporționate față de numerarul fizic, Elliptic a spus că regulile „vor impune o taxă nejustificată” asupra inovației financiare. În recomandările sale către FinCEN, firma a mai susținut că regulile propuse pentru cerințele de înregistrare a contrapartidelor ar trebui eliminate.
