Iată o lecție despre a fi foarte, foarte, foarte, foarte, foarte, foarte, foarte departe de drum. Anul trecut, depunând mărturie în fața Senatului, secretarul Trezoreriei SUA, Janet Yellen, a sugerat că tranzacțiile cu criptomonede au fost folosite „în primul rând pentru finanțare ilicită”.
Enigma criptomonedelor
Însă, potrivit unei noi cercetări publicate joi, cantitatea de tranzacții cu criptomonede care implică activități ilicite nu este doar mică, ci este practic microscopică - doar 0,15% din toate tranzacțiile cu criptomonede din 2021 au fost legate de activități precum criminalitatea cibernetică, spălarea banilor și finanțarea terorismului, o procent mult mai mic din moneda fiat.
Nu există nicio îndoială că utilizarea criptomonedelor a crescut vertiginos anul trecut - au fost efectuate 15,8 trilioane de dolari în tranzacții cu criptomonede, în creștere de la 2,4 trilioane de dolari în 2020. o mână de cazuri juridice de mare profil care implică criptomonede - Commodity Futures Trading Commission a depus acuzații împotriva mai multor escrocherii de investiție, FBI a desființat banda de ransomware REvil care pretindea plăți cripto de la victimele sale, iar Oficiul pentru Controlul Activelor Străine a sancționat două servicii rusești de criptomonedă, Suex și Chatex, pentru legături de spălare de bani. Acest lucru i-a determinat pe politicieni și autoritățile de reglementare să ceară reguli mai stricte pentru a guverna instrumentele financiare emergente bazate pe blockchain.
Un număr mic!
Dar studiul companiei de date Chainalysis a concluzionat că acele cazuri de profil înalt reprezintă o pondere în scădere a tuturor afacerilor, care era deja foarte mică pentru început:
Din 2017, ponderea tranzacțiilor cripto care implică activități ilicite a scăzut de la 1,4% la 0,15%, ceea ce sugerează că criminalitatea a scăzut progresiv în criptoeconomia (singura excepție a fost 2019, când schema Ponzi PlusToken de 2 miliarde de dolari în China a creat o situație anormală). an).
Volumul total al criminalității bazate pe criptomonede a atins un maxim numeric brut de 14 miliarde de dolari în 2021, în creștere de la 7,8 miliarde de dolari în 2020, dar creșterea utilizării legitime îl lasă în praf.
Dar banii normali? În comparație cu numerarul tradițional, tranzacțiile cripto par a fi o busolă morală virtuală. Națiunile Unite estimează că 2% până la 5% din PIB-ul global (1,6 până la 4 trilioane de dolari) anual este legat de spălarea banilor și activitățile ilegale.
