În raportul publicat la începutul acestei luni, firma analistă CipherTrace a constatat că bancomatele bitcoin erau adesea folosite pentru a trimite fonduri către „schimburi cu risc ridicat” - platforme de tranzacționare pe care compania le consideră cunoscute pentru a facilita activitatea infracțională și spălarea banilor. bani.
„Procentul de fonduri trimise către bursele cu risc ridicat de către BATM-urile americane [ATM-uri bitcoin] a cunoscut o creștere exponențială, dublându-se în fiecare an începând cu 2017”. citește raportul. În timp ce aproximativ 2017% din tranzacțiile din SUA au fost efectuate la bursele cu risc ridicat în 2, acest număr este aproape de 8%.
„Bancomatele Bitcoin sunt probabil următoarea țintă majoră de reglementare”
Un bancomat Bitcoin permite oamenilor să facă acest lucru cumpărați și vindeți bitcoin și alte criptomonede direct cu un schimb, folosind carduri bancare sau chiar numerar. Practic, utilizatorii nu trebuie să aibă un portofel digital, mașinile în sine le creează, oferind utilizatorilor imprimări de adrese de portofel și chei private.
CipherTrace a subliniat, de asemenea, că marea majoritate a tranzacțiilor ATM bitcoin din SUA în 2019, în jur de 88%, au trimis fonduri către destinații offshore. „Bancomatele Bitcoin sunt probabil următoarea țintă majoră de reglementare”, prezice raportul.
Acest lucru coincide cu o explozie a numărului de noi bancomate Bitcoin care vin pe piață. La nivel global, există aproximativ 60% mai multe mașini decât anul trecut, potrivit Coin ATM Radar. Un alt fapt interesant este că rata de instalare sa dublat de la începutul anului 2020.
Mai sunt multe de făcut
Operatorii de bancomat Bitcoin insistă că fac tot ce pot pentru a respecta reglementările. Serviciile de bancomate din Statele Unite trebuie să se înregistreze la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ca o afacere de servicii monetare și ar trebui să țină evidența tranzacțiilor lor, să respecte protocoalele know-your-client (KYC) și să raporteze autorităților orice activitate suspectă.
Dar sunt unii care evită regulile menționate anterior. În august 2019, un comerciant de bitcoin din Los Angeles, în vârstă de 25 de ani, s-a pledat vinovat că nu a înregistrat afacerea sa de bancomat la FinCEN și a spălat fonduri de până la 25 de milioane de dolari pentru criminali, inclusiv pentru traficanții de droguri.
În plus, anul trecut, poliția spaniolă a raportat că o bandă criminală locală implicată în comerțul internațional cu droguri a ocolit efectiv controalele AML europene prin spălarea numerarului prin două bancomate bitcoin și folosind criptografie „curată” pentru a plăti vânzătorii în Columbia.
Tom Robinson, cofondator și om de știință șef al firmei de analiză Elliptic, a declarat că noul ghid FATF denumit „regula de călătorie” aprobat anul trecut indică faptul că cerințele AML / KYC mai stricte sunt acum implementate în toate companiile criptografice din lume.
În ciuda acestui fapt, Robinson încă își arată îngrijorarea cu privire la cât de aplicabilă este această regulă pentru bancomatele Bitcoin. "Situația se îmbunătățește cu siguranță, dar va dura ceva timp pentru a ne asigura că aceste măsuri sunt aplicate la nivel global", a spus el.
