Marți, Comisia Europeană a dezvăluit o propunere care ar interzice utilizarea „portofelelor criptomonede anonime” ca parte a luptei sale împotriva infracțiunilor financiare.
Reglementări împotriva spălării banilor și combaterii criminalității
Propunerea ar extinde normele UE împotriva spălării banilor și finanțării terorismului (AML / CFT) la sectorul criptomonedelor, a spus Comisia, deoarece „doar anumite categorii de furnizori de servicii de criptomonedă” le sunt supuse în prezent.
„Modificările de astăzi vor asigura trasabilitatea deplină a transferurilor de criptomonede, cum ar fi Bitcoin”, a spus Comisia Europeană, „și vor permite prevenirea și detectarea utilizării lor posibile pentru spălarea banilor sau finanțarea terorismului”.
Acest anunț a venit la scurt timp după ce poliția britanică a anunțat confiscarea criptomonedelor în valoare de aproximativ 408 milioane dolari ca parte a unei investigații în curs de spălare a banilor. Probabil că există operațiuni similare în UE și în alte regiuni.
Mai multe informații despre modificări sunt disponibile în cea mai recentă revizuire a Regulamentului 2015/847 / UE. Multe dintre modificări fac pur și simplu referiri specifice la activele criptografice din reglementările existente, fără a aplica modificări suplimentare.
Mai puțin anonimat pentru deținătorii de portofele cripto?
Există însă câteva adăugiri demne de menționat, cum ar fi necesitatea „altor mijloace pentru a se asigura că transferul criptocurrency poate fi identificat individual și că identificatorii adreselor expeditorului și beneficiarului sunt înregistrate pe registrul distribuit” pentru tranzacții fără numerele și identificatorii tradiționali ai contului de plată.
Revizuirea a precizat, de asemenea, că „cerințele acestui regulament ar trebui să se aplice furnizorilor de servicii de cripto-active ori de câte ori tranzacțiile lor implică un transfer bancar tradițional sau un transfer de cripto-active care implică un furnizor de servicii de cripto-active. Cripto-active”.
Aceste cerințe includ următoarele:
„Furnizorul de servicii de cripto-activ al inițiatorului ar trebui să se asigure că transferurile de cripto-active sunt însoțite de numele transferantului, de numărul contului de transfer al acestuia, dacă un astfel de cont există și este utilizat pentru a procesa tranzacția, precum și adresa cedentului, document personal oficial numărul, numărul de identificare al clientului sau data și locul nașterii. În plus, furnizorul de servicii de cripto-activ al inițiatorului ar trebui să se asigure, de asemenea, că transferurile de cripto-active sunt însoțite de numele beneficiarului și de numărul de cont al beneficiarului, dacă un astfel de cont există și este utilizat pentru procesarea tranzacției. "
Cereri similare au fost adresate furnizorului de servicii al beneficiarului, dar în direcția opusă. (Ceea ce înseamnă că astfel de furnizori de servicii sunt obligați să se asigure că toate informațiile relevante au fost furnizate de furnizorul de servicii al cedantului.)
BBC a raportat că propunerea trebuie aprobată de statele membre ale UE și de Parlamentul European înainte ca aceasta să poată deveni lege. Acest proces ar putea dura până la doi ani, potrivit raportului, care oferă oamenilor ceva timp pentru a se pregăti pentru schimbări. Și ce părere aveți despre această propunere a UE? Spuneți-ne în secțiunea de comentarii de mai jos.
