Avocatul chilian Carolina Veas a spus că băncile trebuie să se modernizeze și să se adapteze la noile tehnologii, precum și la reglementări. La conferința Politehnică de la Santiago, specialistul juridic a vorbit despre rolul băncilor și al schimburilor de bitcoin (citat BTC) și criptomonede în prevenirea spălării banilor.
Această problemă, spălarea banilor, a provocat dispute comerciale și dezbateri semnificative în ecosistemul criptomonedei chilian. Între 2014 și 2018, schimburile precum Buda.com, Crypto Market și Orionx au avut toate conturile bancare închise.
Specialistul Carolina Veas, profesionist de la firma de avocatură CMS Carey y Allende Chile, a vorbit despre această problemă și consecințele ei în prezentarea sa la Universitatea Politehnică din Santiago. Acesta este un eveniment care a reunit comunitatea Ethereum în capitala chiliei vineri, 23 septembrie.
Bursele sunt potențiali concurenți ai băncilor pe piața internațională de investiții, credit și remitențe, a explicat avocatul. În acest context, 10 bănci din țară au luat decizia „în mod independent, dar în ansamblu”, a spus el.
Aceste entități furnizează 99% din conturile curente persoanelor juridice din Chile, astfel încât importanța lor în sectorul economic și financiar este evidentă. Desigur, au fost esențiale și pentru schimburi, care acum au voie să funcționeze cu conturi bancare.
Băncile au motivat închiderea conturilor de tranzacționare prin faptul că bursele, prin conectarea la utilizatorii de criptomonede, le-ar putea conecta la persoane care încearcă să spăleze bani.
Reglementarea nu trebuie să excludă comerțul
Cu toate acestea, potrivit avocatului Veas, băncile au omis faptul că politicile de cunoaștere a clientului (KYC) ale bursei sunt o armă în favoarea lor în lupta împotriva acestei infracțiuni.
„De ce o reglementare care urmărește să prevină spălarea banilor exclude schimburile și preferă ca criptomonedele să fie schimbate în tranzacții P2P (peer-to-peer)?”, a întrebat el. „Nu are sens”, a adăugat el.
Cel care a interpretat această împrejurare a fost International Financial Action Group (GAFI), care a recomandat băncilor să nu facă derisking (eliminarea totală a riscurilor, precum măsura închiderii conturilor valutare), ci să le „gestioneze”.
Dacă băncile ar întrerupe tranzacțiile cu bursele la rădăcină, FATF ar pierde accesul la o mulțime de informații valoroase despre tranzacțiile care au loc pe aceste platforme. După cum sa raportat anterior, organizația internațională exercită o presiune din ce în ce mai mare asupra burselor pentru a aplica regula de călătorie în operațiunile lor.
Băncile trebuie să colaboreze cu companii de criptomonede
Carolina Veas concluzionează că băncile nu trebuie să se opună acestor noi tehnologii care sunt bitcoin (BTC) și alte criptomonede, ci „să se modernizeze și să se adapteze”. Chiar și criptomonedele și blockchain-urile vor trebui în cele din urmă să facă acest lucru, pentru că „în viitor vor trebui să se confrunte și cu alte tehnologii disruptive”.
„Sunt bănci dispuse să se deschidă și să aibă relații cu sectorul criptoactivelor, chiar dacă sunt foarte puține”, a clarificat specialistul. „Schimbarea tehnologică este pe cale și este o realitate. Unele bănci au înțeles acest lucru”, a adăugat el.
La rândul lor, băncile cer condiții echitabile, a explicat el. Așa cum aceste entități sunt obligate să informeze autoritățile fiscale despre tranzacțiile suspecte ale clienților lor, ele doresc ca bursele să aibă aceeași obligație. „Este esențial pentru discuție”, a spus Carolina Veas.
