Coreea de Sud se mută pe frontul criptografic, grație noilor recomandări ale Grupului de acțiune financiară. Comisia pentru servicii financiare din Coreea de Sud (FSC) intenționează să emită modificări la legile existente care fac obligatoriu ca furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) din țară să raporteze numele utilizatorilor lor.
Noile măsuri mai stricte
Potrivit unui comunicat de presă al FSC săptămâna trecută, Comisia a lansat o propunere de actualizare a legii care reglementează confidențialitatea cetățenilor sud-coreeni în tranzacțiile financiare, înăsprirea parametrilor privind raportarea datelor și utilizarea informațiilor, în acest scop. pentru a ajuta la prevenirea spălării banilor.
Legea definește VASP-urile ca „figuri corporative care se angajează în cumpărarea și vânzarea de active digitale și schimbul între active digitale”, precum și custode, furnizori de servicii de portofel digital și intermediari.
Astfel de modificări făcute de comision înseamnă că VASP-urile vor trebui să utilizeze conturi înregistrate pe nume real în tranzacțiile lor financiare cu clienții. Măsuri suplimentare impun VASP-urilor să deschidă conturi folosind nume reale la instituțiile financiare, să păstreze depozitele clienților separat de ale lor și să obțină certificarea de securitate a datelor de la Agenția pentru Securitatea Informațiilor din Coreea.
Mai mult, VASP-urile nu trebuie să fi suferit amenzi sau alte tipuri de sancțiuni în ultimii cinci ani și trebuie să „gestioneze” înregistrările tranzacțiilor clienților. De asemenea, va fi necesară o evaluare a riscurilor de spălare a banilor asociate cu VASP de către instituțiile financiare.
Nu doar criptomonedele în scopul autorității de reglementare
Dar activele virtuale, cum ar fi criptomonedele, care pot fi tranzacționate cu software ușor de utilizat, cum ar fi Revoluția Bitcoin, nu sunt singurele active vizate: autoritatea de reglementare își propune, de asemenea, să modifice reglementările referitoare la jetoanele digitale care nu pot fi schimbate în monede fiduciare, monedă electronică, acțiuni înregistrate electronic, facturi electrice, mărfuri și multe altele.
În momentul de față, se pare că cardurile preplătite, cardurile cadou și obligațiunile electronice sunt excluse din grupul de active virtuale. În septembrie anul trecut, Grupul operativ de acțiune financiară (GAFI), organismul interguvernamental de supraveghere a spălării banilor, a emis o recomandare conform căreia peste 200 de membri ai autorităților de reglementare ar trebui să prezinte utilizatorii criptomonedelor pentru a detecta mai bine activitatea infracțională.
Vara trecută, GAFI a stabilit, de asemenea, standarde de reglementare, inclusiv regula de călătorie, care stipulează că VASP-urile trebuie să transmită informații despre tranzacții peste un prag de valoare predeterminat către organismele de reglementare responsabile de jurisdicție.
Propunerea FSC a fost concepută pentru a impune cerințe de combatere a spălării banilor VASP în conformitate cu recomandările FATF și nu este destinată adoptării de active virtuale în regimuri de reglementare financiară, a spus autoritatea de reglementare. FSC a anunțat că intenționează să aplice modificările legii începând cu 25 martie 2021.
