pe cripto
După ce a obținut investiția inițială de 100 de ori, Bank Hapoalim neagă că a depus 320 de dolari în profitul realizat de Esther Freeman din investiția ei în BTC, invocând că a folosit bani pentru a deveni HODLer.
Pensionara israeliană Esther Freeman a transformat o investiție de 10.000 ILS în Bitcoin, în valoare de aproximativ 3 de dolari la acea vreme, în 1.000.000 de ILS (aproximativ 324 de dolari) pe parcursul a opt ani. Cu toate acestea, Hapoalim Bank, una dintre cele mai mari bănci din țară, a negat că ar fi acceptat profiturile, deoarece sursa inițială de investiții ar fi putut avea o legătură cu operațiuni financiare ilegale.
Cash este problema
În 2013, un cetățean israelian pensionar, în vârstă de 69 de ani, Esther Freeman, a decis să intre pe piața criptomonedelor investind în jur de 3.240 de dolari. În ciuda celor 69 de ani, pensionara a spus că este „tânără la spirit” și că rudele ei mai tinere i-au influențat în principal decizia:
„Mi-am ascultat fiul și nepoții, copiii mici și am spus că se va încerca. Fără nicio cunoaștere a subiectului, în adevărata inocență a unui cetățean de rând. Nu m-am gândit niciodată că 10.000 NIS vor deveni aproape 1 milion NIS”.
Chiar dacă Freeman și-a înmulțit investiția de 100 de ori, Bank Hapoalim a refuzat să depună suma transferată de pe platforma de criptomonede FIAT pe care a folosit-o în timp ce depunerea inițială cu ani în urmă se făcea în numerar.
Prin urmare, sursa fondurilor ar putea fi legată de „spălarea banilor sau finanțarea terorismului”, a explicat banca. În plus, instituția a subliniat câteva dintre părțile întunecate notorii ale industriei activelor digitale pe care băncile le oferă de obicei:
„Caracteristicile monedelor virtuale (adică digitale) le permit să fie transferate în mod anonim și nesupravegheat, ocolind adesea nevoia de a utiliza factorii financiari care se aplică regimului de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului”.
Avocații intră în scenă
Pentru a avea mai multe șanse de a-și obține fondurile, Freeman l-a numit pe Shaul Zioni drept avocat și a intentat un proces împotriva băncii. Pensionara a spus că a fost un client fidel al băncii de-a lungul anilor și are nevoie de bani pentru a-și ajuta unul dintre copiii ei:
„Banca îmi știe comportamentul. Nu am bani altundeva, doar la Bank Hapoalim. Ei știu că nu spăl bani și nu fac afaceri în afara băncii. Sunt pensionat. Toți cei patru copii ai mei au conturi bancare. Banii de care am nevoie pentru a-l ajuta pe unul dintre copiii mei să cumpere un apartament”.
Avocatul lui Freeman, Shaul Zioni, a vorbit și el pe această temă. El a menționat că clientul său dorește ca instanța să declare sursa banilor investit în bitcoin este „cunoscut, clar și susținut de referințe”. De-a lungul anilor, Freeman și-a păstrat bitcoinii în diverse portofele digitale, în care nu s-au mai efectuat tranzacții, a adăugat Zioni.
Ulterior, instanța a decis că instituția financiară nu trebuie să limiteze activitatea contului la clienții săi doar pentru că aceștia sunt legați de monede digitale. Banca Hapoalim a primit cazul și a promis că va studia detaliile și „răspunde în mod obișnuit”.
Israelul vrea să trateze activele criptomonede ca bănci
Datorită riscurilor de utilizare a activelor digitale în activități criminale, autoritățile israeliene au planificat recent să aplice regulile bancare împotriva terorismului.
Începând de acum, guvernul a trebuit să cheltuiască resurse semnificative pentru a descoperi fraudele în domenii în care companiile nu erau obligate să raporteze toate tranzacțiile financiare. Dacă noua politică devine activă, toate afacerile legate de criptomonede vor trebui să depună rapoarte precum băncile.
Noile reguli ar trebui să beneficieze, de asemenea, întreprinderilor mici cu active digitale, deoarece raportarea promite să fie accesibilă și modernizată. Prin urmare, astfel de companii ar putea oferi o mai mare încredere în securitatea serviciilor lor.
