на крипто
Как раз в тот момент, когда казалось, что рынок криптовалют, наконец, стабилизировался после резкой распродажи начала года, произошел ночной крах криптовалютной биржи FTX и волна панических продаж со стороны криптовалютные инвесторы. Понятно, что многие инвесторы теперь обеспокоены будущим своих криптовалютных портфелей, а некоторые стремятся полностью уйти с рынка в поисках менее рискованных активов.
В ближайшем будущем все может выглядеть ненадежно, особенно когда некоторые из ваших любимых криптовалют упали на 20% или более всего за одну неделю. Однако сейчас не время отказываться от долгосрочного мышления, которое является ключом к раскрытию будущего богатства. Вот три шага, которые вы можете предпринять, чтобы сосредоточиться на долгосрочной перспективе и стать лучшим инвестором в криптовалюту.
1. Сосредоточьтесь на криптовалютах с большой капитализацией
Всего на две криптовалюты — Биткойн и Эфириум — приходится более половины общей капитализации рынка криптовалют. Рыночная капитализация Биткойна составляет 320 миллиардов долларов, а Ethereum — 148 миллиардов долларов, а общая стоимость всего рынка криптовалют составляет 833 миллиарда долларов. Вот почему некоторые инвесторы называют Биткойн и Эфириум «криптовалютами с голубыми фишками». В относительном отношении эти две криптовалюты менее рискованны и менее волатильны, чем остальная часть рынка криптовалют.
Конечно, эти две криптовалюты не предлагают такой безопасности и защиты от рисков, как «голубые фишки» фондового рынка, но у них есть определенный запас прочности. Биткойн, например, существует с 2009 года, а Ethereum с 2015 года. Они уже пережили серьезные рыночные спады и каждый раз восстанавливались. И наоборот, более новые криптовалюты, запущенные во время последнего бычьего рынка, просто не имеют истории восстановления, поэтому мы не знаем, что произойдет на этот раз.
2. Разнообразьте
В мире криптовалют некоторые инвесторы любят называть себя «максималистами биткойнов» или «максималистами эфириума». Это их способ сказать, что они инвестируют только в одну криптовалюту, и они исчерпали свой портфель на этом имени криптовалюты. По их словам, все другие криптовалюты не могут предложить такое же вознаграждение за риск. Возможно, это была успешная стратегия, когда рынок криптовалют был еще очень молод, но во многих отношениях она нарушает одно из основных правил успешного инвестирования: не класть все яйца в одну корзину.
Другими словами, диверсифицировать, диверсифицировать, диверсифицировать. Сегодня есть буквально тысячи различных криптовалют на выбор. Точно так же, как ключом к успешному портфелю акций является диверсификация, ключом к успешному портфелю криптовалюты является диверсификация. Например, если вы посмотрите на 100 лучших криптовалют на CoinMarketCap, вы можете разбить их на разные корзины. Выбирая криптовалюты из нескольких корзин, вы можете добавить к своему портфелю базовую диверсификацию.
Например, в корзину криптовалют могут входить все блокчейн-проекты первого уровня, такие как Ethereum, Cardano, Solana и Avalanche. Это одни из самых известных криптовалют с самой высокой долей рынка. Другие корзины могут включать стейблкоины, игровые и метавселенные криптовалюты, криптовалюты децентрализованного финансирования (DeFi) и мем-монеты.
3. Сосредоточьтесь на криптовалютах с доказанной полезностью
Наконец, один из способов сформировать долгосрочное инвестиционное мышление — сосредоточиться на криптовалютах с проверенной репутацией. В мире криптовалют понятие «полезность» имеет очень специфическое значение: оно относится к блокчейн-проектам, имеющим реальные варианты использования. Например, у Ethereum есть очень реальная полезность: невзаимозаменяемые токены (NFT) можно чеканить и продавать на различных биржах. Ethereum также предлагает смарт-контракты, децентрализованные приложения и игры на основе блокчейна.
Напротив, монеты-мемы, такие как Dogecoin или Shiba Inu, предлагают очень мало полезности. Инвесторы покупают их, потому что они могут взлететь до небес, а не потому, что они имеют внутреннюю ценность. Таким образом, хорошим эмпирическим правилом будет избегать монет-мемов во время любого падающего рынка, поскольку они имеют тенденцию расти только во время крипто-бычьих рынков.
