на крипто
Недавние слухи о регулировании в США частных и автономных криптокошельков кажутся вполне обоснованными. Например, предложение, представленное в прошлом месяце властями США по снижению порога борьбы с отмыванием денег (AML) для трансграничных транзакций, похоже, поддерживает гипотезу о том, что уходящий министр финансов Стивен Мнучин быстро изучает новые правила для криптопродуктов.
Предлагаемая поправка от Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Федеральной резервной системы снизит порог от 3.000 до 250 долларов для соответствия требованиям AML для любого перевода - криптовалюты или фиатной валюты (узнайте, как купить биткойны в нашем обсуждении), который выходит за пределы Соединенных Штатов.
Опасения относительно конфиденциальности пользователей по поводу этого предлагаемого изменения - ничто по сравнению с опасениями, порожденными твитами генерального директора Coinbase Брайана Армстронга об угрозе автономным кошелькам, ключевому принципу криптографии.
Самостоятельный криптокошелек
Важно четко понимать, что регуляторы, вероятно, имеют в виду, когда они говорят о внебюджетных или автономных портфелях, и как это соотносится с рекомендациями Целевой группы по финансовым отмываниемам (FATF).
Это включает в себя создание моста соответствия между портфелями, размещенными у поставщика услуг виртуальных активов (VASP), и частным или нехостинговым кошельком. Еще один момент, который следует отметить, заключается в том, что Соединенные Штаты, если бы они приняли постановление о собственных кошельках, не были бы первой страной, которая это сделала бы.
В Швейцарии Управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) представило новые правила в январе 2020 года, требующие от бирж выполнения требований правила путешествий по транзакциям на сумму более 1.000 долларов США, в которых должно быть доказано право собственности на необеспеченные портфели.
Что думает ФАТФ
По словам Малкольма Райт, председателя консультативного совета ФАТФ, вопрос о частных портфелях был в центре внимания повестки дня ФАТФ в этом году, имея существенную связь с частным сектором через ее Контактную группу виртуальных активов (VACG). Глобальная торговая группа Global Digital Finance.
Между тем, по его словам, США долгое время были одной из первых стран, принявших законодательство о криптовалюте, которое предусматривает важные шаги для развития отрасли. Разделы 12-месячного обзора, представленного ФАТФ этим летом, намекали на путь, по которому следует идти в отношении незащищенных кошельков.
Запрет криптовалюты
Подводя итог, Сиан Джонс, партнер XReg Consulting и движущая сила стандарта обмена сообщениями для криптовалют, соответствующего требованиям FATF, сказал, что слухи о правилах США «полностью правдоподобны».
«Многие правила устанавливаются Соединенными Штатами, которые настойчиво добиваются довольно жесткого режима», - сказал Джонс. Джонс подчеркнул лингвистический нюанс, согласно которому FATF относится к «автономным кошелькам», в то время как все в отрасли называют их «автономными кошельками».
«Я думаю, что это само по себе является показателем», - сказал Джонс. «Политики считают, что кошелек без хостинга не контролируется или не регулируется; Люди в отрасли видят в этом самоконтроль, а потому совсем другое ».
