Обмен криптовалюты BitMEX, где это также возможно купить биткойны, опубликовал структуру принципов наилучшего хранения дополнительных пакетов данных о происхождении транзакций - требование, с которым биржи сталкиваются в рамках новых правил борьбы с отмыванием денег (AML).
План BitMEX
Чтобы соответствовать остальной финансовой системе, поставщики услуг виртуальных активов (VASP) теперь должны иметь возможность получать, хранить и обмениваться информацией об авторах и бенефициарах транзакций в соответствии с правилом, известным как «Правило путешествий». .
Международный орган по борьбе с отмыванием денег, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), ожидает, что индустрия криптовалюты выполнит новый закон к июню 2021 года. Реакция криптовалютной индустрии была восторженной, в том числе широко принятый стандарт. формат полезной нагрузки данных, который должны совместно использовать VASP (известный как стандарт обмена сообщениями InterVASP или IVMS101), а также ряд технических решений, направленных на то, как наилучшим образом реализовать закон криптографическими компаниями, банками и ассоциациями.
Однако, по словам Малкольма Райта, директора по комплаенсу 100x Group, владельца BitMEX, меньше внимания уделялось тому, как следует хранить все эти дополнительные данные о клиентах.
«Разработчики решения сосредоточились на передаче данных, чтобы обеспечить немедленную и безопасную передачу данных», - сказал Райт в интервью. «Но что происходит, когда данные действительно прибывают в пункт назначения? Как обеспечить их безопасное и надлежащее хранение в соответствии с надлежащими стандартами? "
Райт, который занимался методами архивирования данных (а также сыграл важную роль в работе с Сиан Джонс из XReg Consulting над созданием стандарта IVMS101), решил воспользоваться услугами экспертов по безопасности BitMEX, чтобы «начать разговор» об архивации данных через открытый исходный код. проект, в который промышленность и регулирующие органы могут вмешаться.
Приложения решения BitMEX
BitMEX, базирующаяся на Сейшельских островах, была в центре внимания в прошлом году после проверки властями США слабых процедур соблюдения компанией, поэтому были выданы ордера на арест некоторых руководителей высшего звена и соучредителей. Владелец BitMEX 100x Group нанял Райта, бывшего комплаенс-менеджера Diginex, в октябре 2020 года.
С тех пор компания была знакома с процессами KYC / AML, и все учетные записи платформы, не связанные с KYC, были удалены. Принципы хранения данных правил поездок BitMEX сосредоточены на таких вещах, как управление доступом, стандарты шифрования и хранение данных правил путешествий отдельно от других операционных данных клиентов.
Это может помочь VASP, желающим дополнять друг друга, за счет упрощения процедуры. «Например, если BitMEX решает обмениваться данными с другим VASP, мы можем спросить:« Вы работаете с такими минимальными настройками? » Это также помогает укрепить доверие между VASP, что они могут работать вместе », - сказал Райт.
