По данным Financial Times, Wirecard заработала более 155 миллионов евро в виде поддельных кредитов даже во время расследования.
Преднамеренное мошенничество со стороны инвесторов
Даже во время расследования платежная компания Wirecard, которая обслуживала несколько крипто-дебетовых карт, продолжала распределять наличные, используя стратегию, которая разрушила бы компанию. Это согласно новой информации, опубликованной Financial Times, которая обнаружила, что за первые три месяца 155 года было выплачено около 2020 миллионов евро в качестве необеспеченных кредитов.
Согласно графику, предоставленному Financial Times, глобальная аудиторская фирма KPMG проводила расследование Wirecard с октября 2019 года. В ходе расследования была изучена гипотеза о том, что руководители Wirecard намеренно обманывали Инвесторы компании, что привело к впечатляющему коллапсу, который оказался серьезным препятствием для компаний, занимающихся цифровыми активами, которые намеревались работать с Wirecard для предоставления криптодебетовых карт, подобных Visa.
Wirecard была в центре внимания расследования Financial Times еще в 2015 году, а внутренние расследования в сингапурских офисах Wirecard начались в марте 2018 года. Пик акций Wirecard пришелся на август 2018 года.
В следующие два года наблюдалось множество вливаний капитала и усиление контроля со стороны регулирующих органов и аудиторов, пока Wirecard не признала в июне 2020 года, что не хватает более 2 миллиардов долларов, которые были зарегистрированы в балансе компании.
Ссуды подозрительным компаниям
Документы, полученные Financial Times, показывают, что ссуды в начале 2020 года включали более 115 миллионов долларов, выплаченных Ocap, загадочной сингапурской компании, которая уже не выплатила предыдущие ссуды Wirecard к концу 2019 года.
Ранее Ocap управлялся бывшим руководителем Wirecard, жена которого занимала руководящую должность в компании, когда были предоставлены кредиты в 2020 году. Крах Wirecard создал проблемы для клиентов компаний, выпускающих крипто-дебетовые карты TenX и Crypto.com в Великобритании и континентальной Европе, нанеся им экономический ущерб.
Обслуживание было восстановлено для некоторых клиентов, когда через несколько дней Wirecard было разрешено возобновить регулируемую деятельность. Financial Times выяснила, что Wirecard также ссудил более 45 миллионов долларов второй сингапурской компании Ruprecht Services.
Ссуды будут предоставляться в качестве предоплаты партнерам по индустрии обработки платежей по картам, которым Wirecard передала работу за пределы своей финансовой юрисдикции.
К марту 2020 года азиатским партнерам, признанным очень подозрительными или даже мошенническими компаниями, было предоставлено более 1 миллиарда долларов. Крах Wirecard нанес серьезный удар по европейскому сектору финансовых технологий и нанес неисчислимые миллионы убытков для инвесторов и клиентов.
Но он также служит предупреждением для криптоэнтузиастов, взаимодействующих с традиционной финансовой системой, напоминая нам о том, что без проверки мошенничество может скрываться там, где мало кто ожидает его обнаружить.
