Robinhood, американское приложение для торговли акциями с более чем XNUMX миллионами пользователей, было оштрафовано Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) за предполагаемые нарушения законов о борьбе с отмыванием денег, кибербезопасности и защите прав потребителей.
Штраф в размере 30 миллионов долларов конкретно применяется к подразделению Robinhood по торговле криптовалютой и является результатом «серьезных недостатков» в его «функции соответствия во многих областях».
Недостатки в кибербезопасности
Объявление было сделано суперинтендантом NYDFS Эдриэнн Харрис, которая подтвердила, что Robinhood Crypto заплатит государству штраф в размере 30 миллионов долларов за несоблюдение надлежащих мер кибербезопасности и за нарушение некоторых аспектов Закона о банковской тайне (BSA), а также против - обязательства по отмыванию денег (AML).
Согласно согласованному распоряжению NYDFS, проверка Robinhood Crypto, проведенная в период с января по сентябрь 2019 года, выявила нарушение правил департамента в отношении виртуальной валюты, денежных переводов, мониторинга транзакций и кибербезопасности.
В результате криптовалютному подразделению компании необходимо будет нанять независимого консультанта для оценки соблюдения компанией требований и усилий по исправлению положения.
Еще одна проблема заключается в том, что компания не указала на своем веб-сайте специальный номер телефона, по которому клиенты могли бы подавать жалобы в рамках надзорной процедуры. Кроме того, NYDFS утверждает, что программа Robinhood Crypto по борьбе с отмыванием денег была «недоукомплектована кадрами» и полагалась на ручную систему отслеживания транзакций, даже несмотря на экспоненциальный рост пользовательской базы.
В дополнение к критическим недостаткам в его программе кибербезопасности регулирующие органы утверждают, что отсутствие управления и надзора в сочетании с «неспособностью продвигать и поддерживать адекватную культуру соответствия» привели к ряду нарушений, которые оправдывают крупный штраф.
Кроме того, Robinhood объявил об увольнении почти четверти своего персонала из-за экономических условий и недавнего краха рынка криптовалют. Эта новость появилась после того, как компания сообщила о снижении чистой выручки на 44% во втором квартале.
Споры о Робингуде
В июне прошлого года Управление по регулированию финансовой индустрии США оштрафовало Robinhood на 57 млн долларов и обязало выплатить 12,6 млн долларов в качестве компенсации плюс проценты тысячам клиентов, которые «понесли значительный ущерб» из-за деловой практики.
Это самый крупный штраф, который надзорный орган когда-либо налагал на компанию. Robinhood также обвиняли в демонстрации «системных недостатков надзора» по состоянию на сентябрь 2016 года.
Ранее в этом году федеральный суд США отклонил иск, обвиняющий Robinhood Markets Inc. в нарушении законов штата путем ограничения торговли мемными ценными бумагами — шаг, который, по словам розничных трейдеров, привел бы к убыткам на миллиарды долларов.
Главный судья Сесилия Альтонага пришла к выводу, что розничные инвесторы они не могут подавать иски о халатности и нарушении фидуциарных обязательств перед компанией, ссылаясь на клиентское соглашение Robinhood, которое позволяет ей ограничивать торговлю.
