Вот урок о том, как быть очень, очень, очень, очень, очень, очень, очень в стороне. В прошлом году, давая показания перед Сенатом, министр финансов США Джанет Йеллен предположила, что операции с криптовалютой использовались «в первую очередь для незаконного финансирования».
Загадка криптовалют
Но, согласно новому исследованию, опубликованному в четверг, количество криптовалютных транзакций, связанных с незаконной деятельностью, не просто крошечное, оно практически микроскопическое — всего 0,15% всех криптовалютных транзакций в 2021 году были связаны с такими действиями, как киберпреступность, отмывание денег и финансирование терроризма. гораздо меньший процент фиатной валюты.
Нет сомнений в том, что использование криптовалют резко возросло в прошлом году — было совершено транзакций с криптовалютой на сумму 15,8 трлн долларов по сравнению с 2,4 трлн долларов в 2020 году. несколько громких судебных дел, связанных с криптовалютами — Комиссия по торговле товарными фьючерсами выдвинула обвинения против нескольких мошенников инвестиции, ФБР ликвидировало банду вымогателей REvil, требующую криптовалютных платежей от своих жертв, а Управление по контролю за иностранными активами наложило санкции на два российских криптовалютных сервиса, Suex и Chatex, за связи с отмыванием денег. Это побудило политиков и регуляторов потребовать более строгих правил для управления новыми финансовыми инструментами на основе блокчейна.
Крошечная цифра!
Но исследование компании данных Chainalysis пришло к выводу, что эти громкие дела представляют собой сокращающуюся долю всего бизнеса, который изначально был очень мал:
С 2017 года доля криптовалютных транзакций, связанных с незаконной деятельностью, снизилась с 1,4% до 0,15%, что говорит о постепенном снижении преступности в криптоэкономике (единственным исключением стал 2019 год, когда схема Ponzi PlusToken на 2 миллиарда долларов в Китае создала аномальную год).
Общий объем преступлений, связанных с криптовалютой, достиг грубого числового максимума в 14 миллиардов долларов в 2021 году по сравнению с 7,8 миллиардами долларов в 2020 году, но рост законного использования оставляет его в пыли.
А нормальные деньги? По сравнению с традиционными наличными криптотранзакции кажутся виртуальным моральным компасом. По оценкам ООН, от 2% до 5% мирового ВВП (от 1,6 до 4 трлн долларов) ежегодно связано с отмыванием денег и незаконной деятельностью.
