В отчете, опубликованном ранее в этом месяце, аналитическая компания CipherTrace обнаружила, что банкоматы с биткойнами часто использовались для отправки средств на «биржи с высокой степенью риска» - торговые платформы, которые, по мнению компании, известны как способствующие преступной деятельности и отмыванию денег. Деньги.
«Процент средств, отправленных на биржи с высокой степенью риска американскими BATM [биткойн-банкоматами], демонстрирует экспоненциальный рост, удваиваясь каждый год с 2017 года». читает в отчете. В то время как в 2017 году около 2% транзакций в США пошли на биржи с высоким уровнем риска, сейчас эта цифра приближается к 8%.
«Банкоматы с биткойнами, вероятно, являются следующей основной целью регулирования»
Биткойн банкомат позволяет людям покупать и продавать биткойны и другие криптовалюты напрямую с обменом, с использованием банковских карт или даже наличными. По сути, пользователям не нужно иметь цифровой кошелек, машины сами их создают, предоставляя пользователям распечатки адресов кошелька и личных ключей.
CipherTrace также отметил, что подавляющее большинство транзакций банкоматов США в биткойнах в 2019 году, около 88%, направляли средства в оффшорные пункты назначения. «Банкоматы с биткойнами, вероятно, являются следующей основной целью регулирования», - говорится в докладе.
Это совпадает со взрывом количества новых биткойн-банкоматов, поступающих на рынок. По данным Coin ATM Radar, в мире на 60% больше автомобилей, чем в прошлом году. Еще одним интересным фактом является то, что скорость установки удвоилась с начала 2020 года.
Еще много нужно сделать
Операторы биткойн-банкоматов настаивают на том, что они делают все возможное, чтобы соблюдать правила. Службы банкоматов в Соединенных Штатах должны регистрироваться в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) как предприятие, предоставляющее денежные услуги, и должны вести учет своих транзакций, следовать протоколам «знай своего клиента» (KYC) и сообщать о любых подозрительных действиях властям.
Но есть те, кто уклоняется от вышеуказанных правил. В августе 2019 года 25-летний трейдер биткойнов в Лос-Анджелесе признал себя виновным в том, что он не зарегистрировал свой бизнес в биткойн-банкоматах в FinCEN и что он перерабатывал до 25 миллионов долларов в криминальных фондах, включая торговцев наркотиками.
Кроме того, в прошлом году испанская полиция сообщила, что местная преступная группировка, вовлеченная в международную торговлю наркотиками, фактически обошла европейские проверки ПОД, отмывая деньги через два банкомата с биткойнами и используя «чистое» шифрование для оплаты поставщиков. Колумбия.
Том Робинсон, соучредитель и главный научный сотрудник аналитической компании Elliptic, сказал, что новое руководство FATF, получившее название «Travel Rule», утвержденное в прошлом году, указывает на то, что более строгие требования AML / KYC в настоящее время внедряются во всех криптопредприятиях в Мир.
Несмотря на это, Робинсон по-прежнему обеспокоен тем, насколько это правило применимо к банкоматам с биткойнами. «Ситуация, безусловно, улучшается, но для того, чтобы эти меры применялись в глобальном масштабе, потребуется некоторое время», - сказал он.
