Голландский рынок криптовалюты видит первую из многих мелких криптовалютных бирж, оборванных после принятия жестко раскритикованных правил борьбы с отмыванием денег (AMLD5).
Первые эффекты AMLD5
На прошлой неделе основатель Bittr Рубен Уотерман заявил, что его обмен биткойнов, запущенный в 2018 году, закроется к 28 апреля, потому что у него нет капитала, чтобы соответствовать новым правилам.
Национальный банк Нидерландов (DNB) считает, что регистрация только по протоколу стоит перечисленных 36.500 XNUMX долл. США, а также удовлетворение потребностей. Согласно голландскому законодательству, компании должны оплачивать свои собственные правила из своего кармана.
Рубен сказал, что варианты его сберегательной платформы для биткойнов включают в себя посещение адвоката, оплату сотрудника по соблюдению или поиск третьей стороны для управления расходами на соответствие в дополнение к государственному регистрационному взносу - невозможно По его словам, учитывая небольшой размер компании.
Осмыслить все это
В последние месяцы голландские криптовалютные компании участвовали в длительной семантической битве с DNB и Министерством финансов (FIN) за реализацию пятой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), которая вступила в силу в Январь 2020 г.
Некоторые биткойн-компании заявили, что DNB и FIN без необходимости усиливают директиву ЕС, продолжая диалог с парламентом Нидерландов. Компании утверждали, что финансовые регуляторы создали режим лицензирования де-факто, в то время как стандарт AMLD5 требует простой регистрации компаний, занимающихся криптовалютой.
Эти утверждения были также поддержаны Государственным советом Нидерландов, широко уважаемым правительственным консультативным комитетом в стране, который попросил финансовые агентства прояснить свои предложения.
Члены парламента Нидерландов имели в виду два конкурирующих приоритета: борьба с отмыванием денег и поддержка финтех-бизнеса страны. В парламентском отчете 21 апреля голландский сенатор Бастиан ван Апелдорн заявил, что криптовалюты вряд ли будут использоваться в том же масштабе, что и наличные деньги для отмывания денег, но все еще требуют надзора.
По его словам, целью остается поиск легкого регулирующего решения, которое не заменит мелких игроков рынка. Законодательство было застойным в течение нескольких месяцев и было окончательно принято во вторник, 21 апреля, хотя мнения о его результатах расходятся.
Рубен Биттр писал: «Министр финансов (Wopke Hoekstra) изменил некоторые выражения, чтобы удовлетворить просьбу Государственного совета, но на самом деле содержание не изменилось. Сенат поднял вопросы об этой практике, но все же одобрил новые правила ". По словам Рубена, процесс регистрации все еще был режимом лицензирования.
В отличие от других правительств, Нидерланды не отстают от криптовалюты. Фактически, они пытаются возглавить сбор в ЕС, выпуская цифровую валюту центрального банка (CBDC), согласно недавнему отчету DNB.
