Во вторник Европейская комиссия обнародовала предложение о запрете использования «анонимных кошельков с криптовалютой» в рамках борьбы с финансовыми преступлениями.
Положения о борьбе с отмыванием денег и преступностью
Комиссия заявила, что это предложение распространит правила ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД / ФТ) на сектор криптовалюты, поскольку в настоящее время им подчиняются «только определенные категории поставщиков криптовалютных услуг».
«Сегодняшние поправки обеспечат полную отслеживаемость переводов криптовалюты, таких как биткойн, - заявила Европейская комиссия, - и позволят предотвращать и обнаруживать их возможное использование для отмывания денег или финансирования терроризма».
Это объявление было сделано вскоре после того, как британская полиция объявила об аресте криптовалюты на сумму около 408 миллионов долларов в рамках продолжающегося расследования отмывания денег. Вероятно, аналогичные операции есть в ЕС и других регионах.
Более подробная информация об изменениях доступна в последней редакции Регламента 2015/847 / EU. Многие изменения просто содержат конкретные ссылки на криптографические активы в существующих правилах без применения дальнейших изменений.
Меньше анонимности для владельцев криптокошельков?
Однако есть некоторые заслуживающие внимания дополнения, такие как требование «других средств обеспечения того, чтобы перевод криптовалюты мог быть идентифицирован индивидуально и чтобы идентификаторы адресов отправителя и получателя записывались в распределенном реестре» для транзакций без традиционных номеров и идентификаторов платежных счетов.
В обзоре также говорится, что «требования этого правила должны применяться к поставщикам услуг криптоактивов, когда их транзакции [...] включают традиционный банковский перевод или перевод криптоактивов с участием поставщика услуг криптоактивов. Криптоактивов».
Эти требования включают следующее:
"Поставщик услуг криптоактивов отправителя должен обеспечить, чтобы переводы криптоактивов сопровождались именем отправителя, номером счета отправителя, если такая учетная запись существует и используется для обработки транзакции, а также адресом отправителя, официальным личным документом. номер, идентификационный номер клиента или дату и место рождения. Кроме того, поставщик услуг криптоактивов отправителя должен также обеспечить, чтобы переводы криптоактивов сопровождались именем получателя и номером счета получателя, если такая учетная запись существует и используется для обработки транзакции ».
Аналогичные запросы были направлены поставщику услуг получателя, но в обратном направлении. (Это означает, что такие поставщики услуг должны гарантировать, что вся соответствующая информация была предоставлена поставщиком услуг передающей стороны.)
BBC сообщила, что предложение должно быть одобрено странами-членами ЕС и Европейским парламентом, прежде чем оно станет законом. Согласно отчету, этот процесс может занять до двух лет, что дает людям время на подготовку к изменениям. А что вы думаете об этом предложении ЕС? Дайте нам знать в комментариях ниже.
