Чилийский юрист Каролина Веас заявила, что банкам необходимо модернизироваться и адаптироваться к новым технологиям, а также правилам. На конференции Santiago Polytechnic юрист рассказал о роли банков и биткойн-бирж (цитата BTC) и криптовалюты в предотвращении отмывания денег.
Эта проблема, отмывание денег, вызвала серьезные торговые споры и дебаты в чилийской криптовалютной экосистеме. В период с 2014 по 2018 год такие биржи, как Buda.com, Crypto Market и Orionx, закрыли свои банковские счета.
Об этой проблеме и ее последствиях в своем выступлении в политехническом институте Сантьяго рассказала специалист юридической фирмы CMS Carey y Allende Chile Каролина Веас. Это событие собрало сообщество Ethereum в столице Чили в пятницу, 23 сентября.
Фондовые биржи являются потенциальными конкурентами банков на международном рынке инвестиций, кредитов и денежных переводов, пояснил юрист. В этом контексте 10 банков страны приняли решение "самостоятельно, но в целом", сказал он.
Эти организации предоставляют 99% текущих счетов юридическим лицам в Чили, поэтому их важность в экономическом и финансовом секторе очевидна. Конечно, они были необходимы и для бирж, которым теперь разрешено работать с банковскими счетами.
Банки мотивировали закрытие торговых счетов тем, что биржи, подключаясь к пользователям криптовалюты, могли связать их с людьми, пытающимися отмыть деньги.
Регулирование не должно исключать торговлю
Однако, по словам прокурора Веаса, банки упустили тот факт, что политика бирж «знай своего клиента» (KYC) является оружием в их пользу в борьбе с этим преступлением.
«Почему закон, направленный на предотвращение отмывания денег, исключает биржи и предпочитает обменивать криптовалюты в транзакциях P2P (peer-to-peer)?» — спросил он. «Это не имеет смысла», — добавил он.
Интерпретировала это обстоятельство Международная группа финансовых действий (ФАТФ), которая рекомендовала банкам не проводить дерискинг (полное устранение рисков, таких как мера закрытия биржевых счетов), а «управлять» ими.
Если банки разорвут свои отношения с фондовыми биржами на корню, ФАТФ потеряет доступ к большому количеству ценной информации о транзакциях, происходящих на этих платформах. Как сообщалось ранее, международная организация оказывает все большее давление на биржи, чтобы они применяли правило поездок к своим операциям.
Банкам необходимо сотрудничать с криптовалютными компаниями
Каролина Веас заключает, что банки не должны противостоять этим новым технологиям, которыми являются биткойны (BTC) и другие криптовалюты, а должны «модернизировать и адаптировать». Даже криптовалюты и блокчейны в конечном итоге должны будут сделать это, потому что «в будущем им также придется столкнуться с другими прорывными технологиями».
«Есть банки, готовые открыться и иметь отношения с сектором криптоактивов, даже если их очень мало», — уточнил специалист. «Технологические изменения не за горами, и это реальность. Некоторые банки это поняли», — добавил он.
Со своей стороны, банки требуют равных условий, пояснил он. Подобно тому, как эти организации обязаны информировать налоговые органы о подозрительных операциях своих клиентов, они хотят, чтобы биржи имели такое же обязательство. «Это важно для обсуждения», — сказала Каролина Вес.
