В отдельных объявлениях фонды Algorand и Tezos утверждали, что они сотрудничали с двумя аналитическими компаниями, Chainalysis и Coinfirm, соответственно, для обеспечения соответствия нормативным требованиям в их блокчейнах.
Почти год прошел с тех пор, как Международная финансовая инспекция по борьбе с отмыванием денег (AML), Финансовая целевая группа (FATF), обновила свое руководство для компаний, занимающихся криптовалютой, которые теперь должны хранить и раскрывать информацию об отправителях и получателях выше. определенного порога транзакции.
Новые планы Algorand и Tezos
В случае Algorand Chainalysis предоставит решение Know-Your-Transaction (KYT), позволяющее фонду отслеживать большие объемы активов в цепочке для собственного токена ALGO и сообщать властям о любых подозрительных транзакциях.
В заявлении Фангфанг Чен, главный операционный директор Algorand Foundation, заявил, что сотрудничество будет соответствовать нормативным требованиям Сингапура. «Нам нужен партнер по соблюдению, который мог бы не только помочь нам придерживаться сингапурских нормативных актов, на которых мы базируемся, но также и лучшей мировой практики регулирования», - сказал он.
За последние 12 месяцев некоторые национальные регулирующие органы включили правило о путешествиях ФАТФ в местное законодательство. Сеть контроля за финансовыми преступлениями в США (FinCEN), один из первых регуляторов, применивших правило о поездках в мае 2019 года, сохранила минимальный порог в 3.000 долларов США.
В январе Сингапур объявил, что стороны, участвующие в криптографических транзакциях на сумму более 1.500 сингапурских долларов (примерно 1.100 долларов США), должны быть готовы раскрыть личность.
Отношения Tezos с Coinfirm шире, что позволяет его основанию и коммерческим структурам, таким как биржа Bitcoin Pro контролировать активы по протоколу. В целом, однако, Tezos будет иметь дело с Coinfirm по тем же принципам, что и интеграция Chainalysis в Algorand.
«AML стал необходимой функцией для протоколов и связанных с ними ресурсов, которые желают занять лидирующее положение на рынке и иметь возможность работать на регулируемых рынках по всему миру», - говорится в пресс-релизе.
Новые правила ПОД сделали крипто-сектор более привлекательным для институциональных клиентов.
Правило путешествия было встречено с трепетом. Многие в отрасли были обеспокоены тем, что это может означать конец криптовалютных транзакций, ставящий под угрозу конфиденциальность пользователей и делающий бремя соблюдения требований на биржах и других компаниях слишком дорогим.
Но хотя и были некоторые негативные последствия, такие как обмен дерибита, который был выслан из Нидерландов, нет недостатка в положительных последствиях для сектора: вторая по величине немецкая биржа, Бурс Штутгарт, сказала, что строгие правила ПОД сделали привлекательное шифрование для растущей институциональной аудитории.
И не только Тезос и Альгоранд соблюдают FATF. Год спустя, и теперь, когда правило о путешествиях включено в местные законы, индустрия криптовалюты, похоже, адаптируется к новому нормативному ландшафту.
