Южная Корея продвигается на криптовалютном фронте благодаря новым рекомендациям Целевой группы по финансовым мероприятиям. Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) намерена внести поправки в существующие законы, которые обязывают поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в стране сообщать имена своих пользователей.
Новые более строгие меры
Согласно пресс-релизу FSC на прошлой неделе, комиссия выступила с предложением обновить закон, регулирующий неприкосновенность частной жизни граждан Южной Кореи при финансовых транзакциях, ужесточив параметры представления данных и использования информации для этой цели. чтобы предотвратить отмывание денег.
Закон определяет VASP как «корпоративные деятели, которые занимаются покупкой и продажей цифровых активов и обмен между цифровыми активами», а также хранители, поставщики услуг цифровых кошельков и посредники.
Эти изменения, внесенные комиссией, означают, что VASP должны будут использовать зарегистрированные учетные записи на настоящее имя в своих финансовых транзакциях с клиентами. Дополнительные меры требуют от VASP открывать счета с использованием настоящих имен в финансовых учреждениях, хранить вклады клиентов отдельно от своих собственных и получать сертификат безопасности данных от Корейского агентства информационной безопасности.
Кроме того, VASP не должны подвергаться штрафам или другим видам санкций за предыдущие пять лет и должны «управлять» записями транзакций клиентов. Также потребуется оценка рисков отмывания денег, связанных с VASP финансовыми учреждениями.
Не только криптовалюты в целях регулятора
Но виртуальные активы, такие как криптовалюты, которыми можно торговать с помощью простого в использовании программного обеспечения, такого как Биткойн Революция, являются не единственными целевыми ресурсами: регулирующий орган также стремится изменить правила, касающиеся цифровых токенов, которые нельзя обменять на фиатные валюты, электронные деньги, зарегистрированные в электронном виде акции, счета за электричество, товары и многое другое.
На данный момент кажется, что предоплаченные карты, подарочные карты и электронные облигации исключены из группы виртуальных активов. В сентябре прошлого года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственный надзорный орган по борьбе с отмыванием денег, выпустила рекомендацию, согласно которой более 200 регуляторов-членов должны профилировать пользователей криптовалюты, чтобы лучше выявлять преступную деятельность.
Прошлым летом ФАТФ также установила нормативные стандарты, в том числе правила поездок, согласно которым VASP должны передавать информацию о транзакциях, превышающих заранее установленный порог, регулирующим органам, ответственным за юрисдикцию.
Предложение FSC было разработано для того, чтобы наложить требования по борьбе с отмыванием денег для VASP в соответствии с рекомендациями FATF и не предназначено для использования виртуальных ресурсов в режимах финансового регулирования, сказал регулятор. FSC объявил, что планирует применить изменения в законе с 25 марта 2021 года.
