на крипто
Получив в 100 раз больше ее первоначальных инвестиций, банк Hapoalim отрицает внесение Эстер Фриман прибыли в размере 320 XNUMX долларов, полученной от своих инвестиций в биткойнах, ссылаясь на то, что она использовала деньги, чтобы стать HODLer.
По сообщениям, израильская пенсионерка Эстер Фриман за восемь лет преобразовала 10.000 3 шекелей в биткойн, которые на тот момент составляли около 1.000.000 324 долларов США, в XNUMX XNUMX XNUMX шекелей (около XNUMX XNUMX долларов США). Однако Hapoalim Bank, один из крупнейших банков страны, отрицал получение прибыли, поскольку первоначальный источник инвестиций мог иметь отношение к незаконным финансовым операциям.
Деньги - проблема
В 2013 году 69-летняя пенсионерка Израиля Эстер Фриман решила выйти на рынок криптовалют, инвестировав около 3.240 долларов. Несмотря на свои 69 лет, пенсионерка сказала, что она «молода духом» и что на ее решение во многом повлияли ее младшие родственники:
«Я послушал своего сына, моих внуков, маленьких детей и сказал, что попробую. Без каких-либо знаний по этому поводу, при реальной невиновности простого гражданина. Я никогда не думал, что 10.000 1 шекелей станут почти XNUMX млн шекелей ».
Несмотря на то, что Фриман умножил свои вложения в 100 раз, банк Hapoalim отказался внести переведенную сумму с платформы криптовалюты FIAT, которую он использовал, в то время как первоначальный депозит много лет назад был сделан наличными.
Таким образом, источник средств может быть связан с «отмыванием денег или финансированием терроризма», пояснили в банке. Кроме того, учреждение обрисовало некоторые печально известные темные стороны индустрии цифровых активов, которые обычно предоставляют банки:
«Характеристики виртуальных (то есть цифровых) валют позволяют их переводить анонимно и без надзора, часто минуя необходимость использования финансовых факторов, которые применяются к режиму борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма».
Адвокаты выходят на сцену
Чтобы иметь больше шансов получить свои средства, Фриман назначил Шауля Циони своим адвокатом и подал иск против банка. Пенсионерка сказала, что на протяжении многих лет была постоянным клиентом банка и ей нужны деньги, чтобы помочь одному из своих детей:
«Банк знает мое поведение. Денег у меня больше нигде нет, только в банке Хапоалим. Они знают, что я не отмываю деньги и не занимаюсь бизнесом вне банка. Я на пенсии. У всех четверых моих детей есть банковские счета. Деньги, которые мне нужны, чтобы помочь одному из моих детей купить квартиру ».
Адвокат Фримена Шауль Циони также высказался по этому поводу. Он отметил, что его клиент хочет, чтобы суд объявил источник денег. инвестировал в биткойн он «известен, ясен и подтвержден ссылками». По словам Зиони, на протяжении многих лет Фриман хранил свои биткойны в различных цифровых кошельках, в которых больше не производилось транзакций.
Впоследствии суд постановил, что финансовое учреждение не должно ограничивать деятельность по счету для своих клиентов только потому, что они привязаны к цифровым валютам. Банк Hapoalim получил дело и пообещал изучить детали и «ответить в обычном порядке».
Израиль хочет относиться к криптовалютным активам как к банкам
Из-за рисков использования цифровых активов в преступной деятельности израильские власти недавно планировали ввести в действие банковские правила борьбы с терроризмом.
На данный момент правительству пришлось потратить значительные ресурсы на раскрытие мошенничества в областях, где от компаний не требовалось сообщать обо всех финансовых операциях. Если новая политика станет активной, все предприятия, связанные с криптовалютой, должны будут подавать отчеты, как банки.
Новые правила также должны принести пользу малым предприятиям, занимающимся цифровыми активами, поскольку отчетность обещает быть доступной и модернизированной. Таким образом, такие компании могут обеспечить большую уверенность в безопасности своих услуг.
