Burza kryptomien BitMEX, kde je to tiež možné kúpiť bitcoin, zverejnila rámec zásad, ako najlepšie skladovať ďalšie dávky údajov o pôvode transakcií, čo je požiadavka, ktorej musia výmeny čeliť v rámci nových pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí (AML).
Plán BitMEX
Aby boli poskytovatelia služieb virtuálnych aktív (VASP) v súlade so zvyškom finančného systému, musia teraz byť schopní získavať, ukladať a vymieňať si informácie o autoroch a príjemcoch transakcií podľa pravidla známeho ako „cestovné pravidlo“. .
Medzinárodný orgán pre boj proti praniu špinavých peňazí, Financial Action Task Force (FATF), očakáva, že odvetvie kryptomien bude v súlade s novým zákonom do júna 2021. Reakcia odvetvia kryptomien bola nadšená, vrátane všeobecne akceptovaného štandardu. formát užitočného zaťaženia dát, ktorý musia VASP zdieľať (známy ako štandard pre zasielanie správ InterVASP alebo IVMS101), ako aj množstvo technických riešení zameraných na to, ako čo najlepšie implementovať zákon krypto spoločnosťami, bankami a asociáciami.
Podľa Malcolma Wrighta, vedúceho oddelenia compliance spoločnosti 100x Group, majiteľa spoločnosti BitMEX, sa však menej pozornosti venovalo tomu, ako by sa mali všetky tieto ďalšie údaje o zákazníkoch uchovávať.
"Vývojári riešení sa zamerali na prenos dát, aby sa ubezpečili, že je okamžitý a bezpečný," uviedol Wright v rozhovore. "Čo sa však stane, keď dáta skutočne dorazia na miesto určenia?" Ako môžete zabezpečiť, aby boli bezpečne a vhodne uložené podľa správneho druhu normy? “
Wright, ktorý pracoval na technikách archivácie dát (a bol tiež nápomocný pri spolupráci so Sianom Jonesom z XReg Consulting na vytvorení štandardu IVMS101), sa rozhodol využiť bezpečnostných expertov BitMEX na „začatie konverzácie“ okolo ukladania dát prostredníctvom projektu otvoreného zdroja do ktorého môže zasiahnuť priemysel a regulačné orgány.
Aplikácie riešenia BitMEX
BitMEX so sídlom na Seychelách bol minulý rok v centre pozornosti po audite amerických úradov, ktorý sa týkal slabých postupov spoločnosti v oblasti dodržiavania predpisov, a preto boli na niektorých vyšších riadiacich pracovníkov a spoluzakladateľov vydané zatykače. Majiteľ spoločnosti BitMEX, spoločnosť 100x Group, prijal v októbri 2020 Wrighta, bývalého manažéra compliance v spoločnosti Diginex.
Spoločnosť bola odvtedy oboznámená s procesmi KYC / AML a všetky účty, ktoré nie sú platformami KYC, boli odstránené. Zásady ukladania údajov o cestovných pravidlách spoločnosti BitMEX sa zameriavajú na veci, ako je správa prístupu, šifrovacie štandardy a vedenie údajov Travel Rule oddelene od ostatných prevádzkových údajov zákazníka.
To by mohlo pomôcť VASP, ktorí sa chcú navzájom dopĺňať zjednodušením postupu. "Napríklad, ak sa BitMEX rozhodne vymieňať si dáta s iným VASP, potom by sme sa mohli opýtať: 'Pracujete s takým minimálnym nastavením?' To tiež pomáha budovať medzi VASP dôveru, že môžu spolupracovať, “uviedol Wright.
