Spoločnosť Wirecard poskytla falošné pôžičky viac ako 155 miliónov eur, aj keď to bolo predmetom vyšetrovania, uvádza Financial Times.
Úmyselné podvody investorov
Aj počas vyšetrovania platobná spoločnosť Wirecard, ktorá obsluhovala niekoľko krypto debetných kariet, pokračovala v distribúcii hotovosti so stratégiou, ktorá by ju zničila. Vyplýva to z nových podrobností zverejnených Financial Times, ktoré zistili, že v prvých troch mesiacoch roku 155 bolo vyplatených okolo 2020 miliónov eur ako nezabezpečených pôžičiek.
Podľa časového harmonogramu poskytnutého Financial Times vyšetrovala globálna audítorská firma KPMG Wirecard od októbra 2019. Vyšetrovanie skúmalo hypotézu, že vedúci predstavitelia Wirecard úmyselne podvádzali investori spoločnosť, ktorá spôsobila veľkolepý kolaps, ktorý sa ukázal byť podstatným neúspechom pre spoločnosti zaoberajúce sa digitálnymi aktívami, ktoré majú v úmysle spolupracovať so spoločnosťou Wirecard na poskytovaní krypto debetných kariet podobných vízam.
Wirecard bola predmetom vyšetrovania Financial Times už v roku 2015 a interné vyšetrovania v kanceláriách spoločnosti Wirecard v Singapure sa začali v marci 2018. Akcie Wirecard dosiahli vrchol v auguste 2018.
V nasledujúcich dvoch rokoch došlo k mnohým kapitálovým injekciám a zvýšenej kontrole zo strany regulačných orgánov a audítorov, až kým Wirecard v júni 2020 nepriznala, že chýbajú viac ako 2 miliardy dolárov, ktoré boli zaznamenané v súvahe spoločnosti.
Pôžičky podozrivým spoločnostiam
Dokumenty prijaté Financial Times naznačujú, že pôžičky začiatkom roku 2020 zahŕňali viac ako 115 miliónov dolárov vyplatených spoločnosti Ocap, záhadnej singapurskej spoločnosti, ktorá už do konca roku 2019 nesplácala predchádzajúce pôžičky Wirecard.
Ocap v minulosti riadil bývalý výkonný pracovník Wirecard, ktorého manželka mala v spoločnosti v čase poskytovania pôžičiek na rok 2020 vedúcu pozíciu. Kolaps karty Wirecard spôsobil problémy zákazníkom krypto-debetných kariet TenX a Crypto.com vo Veľkej Británii a kontinentálnej Európe, čo ich ekonomicky poškodilo.
Služba bola pre niektorých zákazníkov obnovená, keď bola o niekoľko dní neskôr uvoľnená karta Wirecard, aby sa obnovilo regulované podnikanie. Financial Times zistili, že spoločnosť Wirecard požičala viac ako 45 miliónov dolárov druhej singapurskej spoločnosti Ruprecht Services.
Pôžičky by sa poskytovali ako predplatby priemyselným partnerom na spracovanie platieb kartou, ktorým spoločnosť Wirecard zadala prácu mimo svoju finančnú jurisdikciu.
Do marca 2020 bola pôžička viac ako 1 miliarda dolárov poskytnutá ázijským partnerom považovaným za veľmi podozrivé alebo dokonca podvodné spoločnosti. Krach Wirecard bol veľkým úderom pre európsky fintech sektor a spôsobil nevýslovné miliónové straty pre investorov a zákazníkov.
Slúži však aj ako varovanie pre kryptonadšencov interagujúcich s tradičným finančným systémom a pripomína nám, že bez overenia môžu číhať podvody na miestach, kde málokto očakáva, že ho nájdu.
