Robinhood, americká aplikácia na obchodovanie s akciami s viac ako XNUMX miliónmi používateľov, dostala pokutu od ministerstva financií štátu New York (NYDFS) za údajné porušenie zákonov proti praniu špinavých peňazí, kybernetickej bezpečnosti a ochrane spotrebiteľa.
Pokuta vo výške 30 miliónov dolárov sa konkrétne vzťahuje na obchodnú jednotku s kryptomenami spoločnosti Robinhood a je výsledkom „závažných nedostatkov“ v rámci jej „funkcie dodržiavania predpisov vo viacerých oblastiach“.
Nedostatky v kybernetickej bezpečnosti
Oznámila to superintendantka NYDFS Adrienne Harrisová, ktorá potvrdila, že Robinhood Crypto zaplatí štátu pokutu 30 miliónov dolárov za nedodržiavanie primeraných opatrení v oblasti kybernetickej bezpečnosti a za porušenie niektorých aspektov zákona o bankovom tajomstve (BSA), ako aj proti -povinnosti proti praniu špinavých peňazí (AML).
Podľa konsenzuálneho príkazu NYDFS kontrola Robinhood Crypto vykonaná medzi januárom a septembrom 2019 zistila porušenie predpisov ministerstva týkajúcich sa virtuálnej meny, prevodníkov peňazí, monitorovania transakcií a kybernetickej bezpečnosti.
V dôsledku toho si kryptomenová jednotka spoločnosti bude musieť najať nezávislého konzultanta, ktorý posúdi súlad spoločnosti a snahy o nápravu.
Ďalšou obavou je, že spoločnosť na svojej webovej stránke neuviedla vyhradené telefónne číslo, ktoré by zákazníkom umožnilo podávať sťažnosti v rámci dozornej dohody. NYDFS navyše tvrdí, že program Robinhood Crypto proti praniu špinavých peňazí bol „nedostatočne vybavený“ a spoliehal sa na manuálny systém sledovania transakcií, aj keď používateľská základňa exponenciálne rástla.
Okrem kritických nedostatkov v programe kybernetickej bezpečnosti regulačné orgány tvrdia, že nedostatok riadenia a dohľadu spolu s „neschopnosťou presadzovať a udržiavať primeranú kultúru dodržiavania predpisov“ viedli k množstvu porušení, ktoré odôvodňovali vysokú pokutu.
Okrem toho Robinhood oznámil prepustenie takmer štvrtiny svojich zamestnancov kvôli ekonomickým podmienkam a nedávnemu krachu na trhu s kryptomenami. Správa prichádza, keď spoločnosť v druhom štvrťroku zaznamenala 44% pokles čistých príjmov.
Kontroverzia o Robinhood
V júni minulého roka americký úrad pre reguláciu finančného priemyslu udelil Robinhoodovi pokutu 57 miliónov dolárov a nariadil mu zaplatiť 12,6 milióna dolárov ako kompenzáciu plus úroky tisícom zákazníkov, ktorí „utrpeli značné škody“ v dôsledku obchodných praktík.
Ide o najväčšiu pokutu, akú kedy dozorný orgán spoločnosti udelil. Robinhood bol tiež obvinený z toho, že od septembra 2016 vykazoval „systémové nedostatky v oblasti dohľadu“.
Začiatkom tohto roka americký federálny súd zamietol žalobu obviňujúcu spoločnosť Robinhood Markets Inc z porušovania štátnych zákonov obmedzením obchodovania s memovými cennými papiermi – krok, ktorý by podľa maloobchodníkov viedol k stratám za miliardy.
Hlavná sudkyňa Cecilia Altonaga dospela k záveru, že retailových investorov nemôžu voči spoločnosti vznášať nároky za nedbanlivosť a porušenie zvereneckých povinností, pričom sa odvolávajú na zákaznícku zmluvu spoločnosti Robinhood, ktorá jej umožňuje obmedziť obchodovanie.
