na kryptomene
Carole House, začínajúca špecialistka na technológiu a kybernetickú politiku v sieti Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), v pondelok na samite poskytovateľov služieb v oblasti virtuálnych aktív V20 uviedla, že zločinci uskutočňujú cezhraničné platby pomocou menšieho množstva kryptomeny prostredníctvom platforiem, ako sú napr. Bitcoinový systém - teda návrh FinCEN na zníženie hranice pre „cestovné pravidlo“.
Navrhovaná úprava spoločnosťou FinCEN
Podľa návrhu zmeny a doplnenia nariadenia predloženého minulý mesiac by FinCEN a Federálny rezervný systém chceli zmeniť hranice, pre ktoré musia banky zhromažďovať a uchovávať informácie o prevodoch fondov, a znížiť ich z 3.000 250 na XNUMX dolárov pri akomkoľvek prevode - v kryptomene. alebo fiat - ktorý smeruje mimo USA.
Toto je súčasť celkového rozšírenia podmienok, uviedol House a dodal, že zníženie prahových hodnôt pre hlásenie medzinárodných transakcií pomôže orgánom činným v trestnom konaní a ďalším národným bezpečnostným orgánom. „Zločinci využívajú menšie prevody hodnoty a virtuálnych mien na uľahčenie financovania terorizmu, obchodovania s drogami a iných nezákonných aktivít, ako je počítačová kriminalita,“ uviedol House delegátom V20.
O prvej kritike
Cieľom cestovného pravidla je zabrániť praniu špinavých peňazí identifikáciou odosielateľa a príjemcu transakcie, pri ktorej sa prevádzajú finančné prostriedky presahujúce určitú hranicu.
Uplatňovanie tohto pravidla na kryptomeny je výzvou, ktorej čelí Finančná akčná skupina (FATF) v spolupráci s miestnymi regulátormi a priemyslom digitálnych aktív.
Podľa analýzy FinCEN bola z 2.000 2016 podozrivých transakcií podaných v rokoch 2019 až 509 priemerná hodnota mediánu 255 dolárov, respektíve stredná hodnota dolára XNUMX dolárov. Takmer všetky transakcie sa začali alebo skončili mimo Spojených štátov.
Coin Center spochybnilo zmeny prahovej hodnoty cestovného pravidla z hľadiska absencie adekvátnej analýzy nákladov a prínosov. Podľa neho by takáto analýza mala zohľadniť nielen priame náklady regulovaných subjektov, ale aj náklady jednotlivcov a spoločnosti.
Obavy malých a stredných podnikateľov
Malé a stredné podniky zaznamenali značné obavy z nákladov na dodržiavanie predpisov vo všeobecnosti, najmä pokiaľ ide o veci, ako je Travel Rule, ktorá sa objavila v čase otázok a odpovedí V20.
Výkonný tajomník FATF David Lewis v súvislosti s nákladmi na dodržiavanie predpisov povedal delegátom skupiny V20, že náklady na ich nedodržiavanie sú oveľa väčšie.
„Náklady na nedodržiavanie predpisov budú mať iba krátkodobé výhody, dalo by sa povedať, a boli by veľmi krátkozraké pre spoločnosti, ktoré chcú v tomto priestore pokračovať a nechcú dať svojmu odvetviu zlú povesť.“ Na záver spoločnosť FinCEN Hause vyzvala aktérov z odvetvia, aby sa spojili s regulačnými orgánmi, a tvrdí, že sú otvorení inovátorom nedávnej vlny decentralizovaného financovania (DeFi).
