Pravidlá navrhované americkým ministerstvom financií, podľa ktorých by používatelia museli pri odosielaní digitálnych aktív do súkromnej peňaženky dodržiavať požiadavky KYC, sa podľa analytickej firmy blockchain Elliptic môžu ukázať ako neúčinné.
Elliptic vo svojej analýze nového návrhu zákona FinCEN uviedol, že zákon môže mať „negatívny vplyv“ na účinnosť existujúcich právnych predpisov týkajúcich sa boja proti praniu špinavých peňazí a financovania terorizmu.
Začiatkom decembra ministerstvo financií vydalo predbežné oznámenie o navrhovanom nariadení, ktoré stanovilo, že používatelia centralizovaných búrz s kryptomenami, ktorí si želajú previesť svoje podiely do svojej súkromnej peňaženky alebo do cudzej peňaženky, by mali poskytnúť informácie. osobné údaje pri transakciách vyšších ako 3.000 10.000 dolárov. Výmeny by sa tiež vyžadovali na vykazovanie jednotlivých alebo skupinových transakcií, ktoré dosahujú viac ako XNUMX XNUMX dolárov, zatiaľ čo platformy ako napr Bitcoinová revolúcia nie je to od nich povinné.
Kontroverzný zákon
Podľa oznámenia siete pre vymáhanie finančných trestných činov (FinCEN) bude mať verejnosť čas na predloženie pripomienok alebo spätnej väzby k novému návrhu zákona do 4. januára 2021. Elliptic vo svojej analýze uviedol, že zákon nadhodnocuje riziká, ktoré predstavujú hostené peňaženky, pretože transakcie zahŕňajúce kryptomeny už možno sledovať analýzou súvisiacej hlavnej knihy blockchainu.
Takéto analýzy už orgány činné v trestnom konaní používajú na sledovanie trestnej činnosti, a preto by podľa Elliptic nové pravidlá iba zvýšili náklady na dokumentáciu pre informácie, ku ktorým je možné získať prístup pomocou existujúcich prostriedkov.
Navrhované pravidlá boli akceptované aj zamietnutiami dohodnutými ešte pred ich vydaním. Regulační odborníci naznačili, že pravidlá môžu mať rozsiahle dôsledky vrátane problémov, ktoré by mohli vzniknúť v prípade projektov decentralizovaného financovania (DeFi).
Niektoré obavy týkajúce sa zákona súvisia aj s tým, ako zákon jasne nedefinuje pojmy ako peňaženka bez hostiteľa alebo s nejasnými náznakmi, či by finančné inštitúcie mali alebo nemali zhromažďovať tieto informácie od protistrán.
Eliptické žiadosti pre ministerstvo financií
Údaje, ktoré spoločnosť Elliptic cituje vo svojej analýze, ukazujú, že menej ako 10% nezákonných finančných prostriedkov zostáva v hostených portfóliách a drvivá väčšina z nich „jednoducho spí“.
Elliptic poznamenal, že aj keď sú aj zlí aktéri úplne závislí od ich schopnosti inkasovať a prevádzať kryptomenu na fiat, informácie o týchto fondoch sa zdieľajú s FinCEN pomocou správ o podozrivých činnostiach (SAR), a teda nové pravidlá jednoducho pridajú viac práce príprava a ukladanie dokumentov.
Elliptic tiež uviedol, že 15-dňová lehota na vyjadrenie sa k tomuto zákonu uloženému štátnou pokladnicou je „neoprávnene krátka“, a žiada ministerstvo, aby lehotu predĺžilo na 90 dní.
Elliptic tvrdil, že navrhované požiadavky sú neprimerané fyzickej hotovosti, a uviedol, že pravidlá „uvalia neoprávnenú daň“ na finančné inovácie. Vo svojich odporúčaniach pre FinCEN spoločnosť tiež tvrdila, že navrhované pravidlá týkajúce sa požiadaviek na registráciu protistrany by mali byť odstránené.
