V správe zverejnenej začiatkom tohto mesiaca analytická firma CipherTrace zistila, že bitcoinové bankomaty sa často používajú na posielanie finančných prostriedkov na „vysokorizikové burzy“ - obchodné platformy, ktoré spoločnosť považuje za známe pre uľahčenie trestnej činnosti a pranie špinavých peňazí. peniaze.
„Percento finančných prostriedkov zasielaných na vysokorizikové burzy americkými BATM [bitcoin bankomaty] zaznamenalo exponenciálny rast, ktorý sa od roku 2017 každoročne zdvojnásobuje.“ prečíta správu. Zatiaľ čo v roku 2017 smerovali asi 2% transakcií v USA na vysokorizikové burzy, v súčasnosti sa ich počet blíži k 8%.
„Bitcoinové bankomaty sú pravdepodobne ďalším hlavným regulačným cieľom“
Bitcoinový bankomat umožňuje ľuďom nakupovať a predávať bitcoiny a ďalšie kryptomeny priamo na burze, pomocou bankových kariet alebo dokonca hotovosti. Používatelia v zásade nemusia mať digitálnu peňaženku, samotné prístroje si ich vytvárajú a poskytujú používateľom výtlačky adries peňaženky a súkromných kľúčov.
CipherTrace tiež poukázal na to, že drvivá väčšina transakcií s bankomatmi v amerických bitcoinoch v roku 2019, okolo 88%, poslala prostriedky do zahraničných destinácií. „Bitcoinové bankomaty sú pravdepodobne ďalším hlavným regulačným cieľom,“ predpovedá správa.
To sa zhoduje s výbuchom počtu nových bitcoinových bankomatov prichádzajúcich na trh. Globálne je podľa Coin ATM Radar asi o 60% viac strojov ako v minulom roku. Ďalším zaujímavým faktom je, že miera inštalácie sa od začiatku roku 2020 zdvojnásobila.
Je toho ešte veľa, čo treba urobiť
Prevádzkovatelia bitcoinových bankomatov trvajú na tom, že robia všetko pre to, aby dodržiavali predpisy. Služby bankomatov v Spojených štátoch sa musia zaregistrovať v sieti Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ako obchod s peňažnými službami a mali by viesť záznamy o svojich transakciách, riadiť sa protokolmi know-your-customer (KYC) a ohlásiť každú podozrivú činnosť orgánom.
Existujú však aj takí, ktorí sa vyššie uvedeným pravidlám vyhýbajú. V auguste 2019 sa 25-ročný obchodník s bitcoinmi v Los Angeles uznal vinným z toho, že nezaregistroval svoje podnikanie v oblasti bitcoinových bankomatov u spoločnosti FinCEN a nevypral prostriedky vo výške až 25 miliónov dolárov pre zločincov vrátane drogových dílerov.
Španielska polícia navyše minulý rok uviedla, že miestny zločinecký gang zapojený do medzinárodného obchodu s drogami účinne obišiel európske kontroly AML prepieraním hotovosti prostredníctvom dvoch bitcoinových bankomatov a používaním „čistej“ kryptografie na platby dodávateľom v Kolumbia.
Tom Robinson, spoluzakladateľ a hlavný vedecký pracovník analytickej firmy Elliptic, uviedol, že nový sprievodca FATF nazvaný „Travel Rule“ schválený minulý rok naznačuje, že prísnejšie požiadavky AML / KYC sa v súčasnosti implementujú vo všetkých kryptoobchodoch v svete.
Napriek tomu Robinson stále vykazuje obavy z toho, aké použiteľné je toto pravidlo pre bitcoinové bankomaty. „Situácia sa určite zlepšuje, ale bude trvať istý čas, kým sa zaistí globálne uplatňovanie týchto opatrení,“ uviedol.
