Európska komisia v utorok odhalila návrh, ktorý zakáže v rámci boja proti finančnej trestnej činnosti používanie „anonymných peňaženiek v kryptomene“.
Predpisy týkajúce sa prania špinavých peňazí a boja proti trestnej činnosti
Návrhom sa rozšíria pravidlá EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML / CFT) na sektor kryptomien, uviedla Komisia, pretože v súčasnosti im podliehajú „iba určité kategórie poskytovateľov služieb kryptomeny“.
„Dnešné pozmeňujúce a doplňujúce návrhy zabezpečia úplnú vysledovateľnosť prevodov kryptomien, ako sú bitcoiny,“ uviedla Európska komisia, „a umožnia predchádzať a odhaľovať ich možné použitie na pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu“.
Toto oznámenie prišlo krátko potom, čo britská polícia oznámila zaistenie kryptomeny v hodnote približne 408 miliónov dolárov v rámci prebiehajúceho vyšetrovania prania špinavých peňazí. Pravdepodobne existujú podobné operácie v EÚ a ďalších regiónoch.
Viac informácií o zmenách je k dispozícii v najnovšej revízii nariadenia 2015/847 / EÚ. Mnohé zo zmien jednoducho odkazujú na kryptografické aktíva v existujúcich predpisoch bez uplatnenia ďalších zmien.
Menej anonymity pre držiteľov kryptomeny?
Existuje však niekoľko pozoruhodných dodatkov, napríklad požiadavka „iných prostriedkov na zabezpečenie individuálnej identifikácie prevodu kryptomeny a na identifikáciu adresy odosielateľa a príjemcu platby v distribuovanej knihe“ pri transakciách bez tradičných čísel a identifikátorov platobných účtov.
V rámci preskúmania sa tiež uvádza, že „požiadavky tohto nariadenia by sa mali vzťahovať na poskytovateľov služieb kryptomeny vždy, keď ich transakcie [...] zahŕňajú tradičný bankový prevod alebo prevod kryptomeny zahŕňajúci poskytovateľa služieb kryptomeny. Kryptomena“.
Medzi tieto požiadavky patria:
„Poskytovateľ služieb kryptomeny pôvodcu by mal zabezpečiť, aby k prevodom kryptomeny bolo pripojené meno prevádzateľa, číslo účtu prevádzateľa, ak taký účet existuje a slúži na spracovanie transakcie, a adresa prevádzateľa, úradný osobný doklad číslo, identifikačné číslo zákazníka alebo dátum a miesto narodenia. Okrem toho by poskytovateľ služieb kryptomeny pôvodcu mal tiež zabezpečiť, aby k prevodom kryptomien bolo pripojené meno príjemcu a číslo účtu príjemcu, ak taký účet existuje a slúži na spracovanie transakcie. “
Podobné žiadosti boli adresované poskytovateľovi služieb príjemcu, ale opačným smerom. (Čo znamená, že títo poskytovatelia služieb sú povinní zabezpečiť, aby poskytovateľ služieb prevádzajúceho poskytol všetky príslušné informácie.)
BBC informovala, že návrh musí byť schválený členskými štátmi EÚ a Európskym parlamentom, aby sa mohol stať zákonom. Podľa správy môže tento proces trvať až dva roky, čo dáva ľuďom čas na prípravu zmien. A čo si myslíte o tomto návrhu EÚ? Dajte nám vedieť v sekcii komentárov nižšie.
