Čilská právnička Carolina Veas uviedla, že banky sa musia modernizovať a prispôsobiť sa novým technológiám, ako aj nariadeniam. Na konferencii Santiago Polytechnic tento právny špecialista hovoril o úlohe bánk a bitcoinových búrz (citát BTC) a kryptomeny v prevencii prania špinavých peňazí.
Tento problém, pranie špinavých peňazí, spôsobil značné obchodné spory a diskusie v čilskom ekosystéme kryptomien. V rokoch 2014 až 2018 mali burzy ako Buda.com, Crypto Market a Orionx svoje bankové účty zatvorené.
O tomto probléme a jeho dôsledkoch hovorila vo svojej prezentácii na Polytechnice v Santiagu špecialistka Carolina Veas, profesionálka z advokátskej kancelárie CMS Carey y Allende Chile. Toto je udalosť, na ktorej sa v piatok 23. septembra stretla komunita Ethereum v hlavnom meste Čile.
Burzy sú potenciálnymi konkurentmi bánk na medzinárodnom investičnom, úverovom a remitenčnom trhu, vysvetlil právnik. V tejto súvislosti sa 10 bánk v krajine rozhodlo „nezávisle, ale ako celok“, povedal.
Tieto subjekty poskytujú 99 % bežných účtov právnickým osobám v Čile, takže ich význam v hospodárskom a finančnom sektore je evidentný. Samozrejme, boli nevyhnutné aj pre burzy, ktoré už môžu fungovať s bankovými účtami.
Banky motivovali zatvorenie obchodných účtov tým, že burzy ich prepojením s používateľmi kryptomien mohli spojiť s ľuďmi, ktorí sa snažia prať špinavé peniaze.
Regulácia nesmie vylučovať obchod
Banky však podľa Attorney Veas opomenuli skutočnosť, že politika búrz poznaj svojho zákazníka (KYC) je zbraňou v ich prospech v boji proti tomuto zločinu.
"Prečo zákon, ktorý sa snaží zabrániť praniu špinavých peňazí, vylučuje burzy a uprednostňuje výmenu kryptomien v P2P (peer-to-peer) transakciách?" Spýtal sa. "Nedáva to zmysel," dodal.
Interpretoval túto okolnosť Medzinárodná finančná akčná skupina (FATF), ktorá bankám odporučila, aby nerobili derisking (úplná eliminácia rizík, napr. opatrenie rušenia devízových účtov), ale ich „riadili“.
Ak by banky prerušili svoje obchody s burzami pri koreni, FATF by stratila prístup k mnohým cenným informáciám o transakciách prebiehajúcich na týchto platformách. Ako už bolo uvedené, medzinárodná organizácia vyvíja čoraz väčší tlak na burzy, aby na svoje operácie uplatňovali pravidlo cestovania.
Banky musia spolupracovať s kryptomenovými spoločnosťami
Carolina Veas dospela k záveru, že banky sa nesmú postaviť proti týmto novým technológiám, ktorými sú bitcoin (BTC) a iné kryptomeny, ale „modernizovať a prispôsobiť sa“. Nakoniec to budú musieť urobiť aj kryptomeny a blockchainy, pretože „v budúcnosti budú musieť čeliť aj iným disruptívnym technológiám“.
„Existujú banky, ktoré sú ochotné otvoriť sa a mať vzťahy so sektorom kryptoaktív, aj keď ich je veľmi málo,“ vysvetlil špecialista. „Technologické zmeny sú na ceste a sú realitou. Niektoré banky to pochopili, “dodal.
Banky zo svojej strany požadujú rovnaké podmienky, vysvetlil. Tak ako sú tieto subjekty povinné informovať daňové úrady o podozrivých transakciách svojich klientov, chcú, aby rovnakú povinnosť mali aj burzy. "Je to nevyhnutné pre diskusiu," povedala Carolina Veas.
