Južná Kórea sa posúva na kryptomenu vďaka novým odporúčaniam Finančnej akčnej skupiny. Juhokórejská komisia pre finančné služby (FSC) má v úmysle vydať zmeny a doplnenia existujúcich zákonov, ktoré zaväzujú poskytovateľov služieb virtuálnych aktív (VASP) v krajine, aby hlásili mená svojich používateľov.
Nové prísnejšie opatrenia
Podľa tlačovej správy FSC z minulého týždňa komisia predstavila návrh na aktualizáciu zákona upravujúceho súkromie občanov Južnej Kórey vo finančných transakciách, sprísnenie parametrov vykazovania údajov a použitia informácií. s cieľom zabrániť praniu špinavých peňazí.
Zákon definuje VASP ako „podnikové osobnosti, ktoré sa zaoberajú nákupom a predajom digitálnych aktív a výmenou medzi digitálnymi aktívami“, ako aj opatrovníkmi, poskytovateľmi služieb digitálnej peňaženky a sprostredkovateľmi.
Takéto zmeny, ktoré urobila komisia, znamenajú, že VASP budú musieť pri svojich finančných transakciách s klientmi používať účty registrované v skutočnom mene. Dodatočné opatrenia vyžadujú od VASP, aby si vo finančných inštitúciách otvárali účty pomocou skutočných mien, uchovávali vklady klientov oddelene od svojich a získavali certifikáciu bezpečnosti údajov od Kórejskej agentúry pre bezpečnosť informácií.
Okrem toho VASP za posledných päť rokov nesmeli utrpieť pokuty ani iné druhy sankcií a musia „spravovať“ záznamy o transakciách so zákazníkmi. Vyžaduje sa tiež hodnotenie rizík prania špinavých peňazí spojených s VASP zo strany finančných inštitúcií.
Nielen kryptomeny v cieľoch regulátora
Ale virtuálne aktíva, ako sú kryptomeny, s ktorými je možné obchodovať pomocou ľahko použiteľného softvéru, ako je napr Bitcoinová revolúcia, nie sú jedinými cieľovými aktívami: regulačný úrad sa tiež zameriava na zmenu predpisov týkajúcich sa digitálnych tokenov, ktoré sa nedajú zameniť za nekryté meny, elektronické peniaze, akcie na meno v elektronickej podobe, účty za elektrinu, komodity a ďalšie.
V súčasnosti sa ukazuje, že predplatené karty, darčekové karty a elektronické dlhopisy sú zo skupiny virtuálnych aktív vylúčené. Vlani v septembri vydala Finančná akčná skupina (FATF), medzivládny dozorný orgán pre pranie špinavých peňazí, odporúčanie, aby viac ako 200 členských regulátorov malo profilovať používateľov kryptomeny, aby lepšie odhaľovali trestnú činnosť.
Minulé leto FATF ustanovila regulačné normy vrátane cestovného pravidla, v ktorých sa ustanovuje, že VASP musia regulačným orgánom zodpovedným za jurisdikciu prenášať informácie o transakciách nad vopred stanovenú hraničnú hodnotu.
Návrh FSC bol navrhnutý tak, aby ukladal požiadavky na pranie špinavých peňazí na VASP v súlade s odporúčaniami FATF, a nemá za cieľ prijať virtuálne aktíva do finančných regulačných režimov, uviedol regulátor. Spoločnosť FSC oznámila, že plánuje zmeny v zákone uplatniť od 25. marca 2021.
