Izmenjava kriptovalut BitMEX, kjer je to tudi mogoče kupite Bitcoin, je objavil okvir načel o tem, kako najbolje shraniti dodatne serije podatkov o poreklu transakcij, zahteva, s katero se borze soočajo kot del novih pravil o preprečevanju pranja denarja (AML).
Načrt BitMEX
Da bi bili v skladu s preostalim finančnim sistemom, morajo ponudniki storitev virtualnih sredstev (VASP) po pravilu, znanem kot „pravilo potovanja“, imeti možnost pridobivanja, shranjevanja in izmenjave informacij o avtorjih in upravičencih transakcij .
Mednarodni organ za preprečevanje pranja denarja, projektna skupina za finančne ukrepe (FATF), pričakuje, da bo kriptovaluta v skladu z novim zakonom do junija 2021. Odziv industrije kriptovalut je bil navdušen, vključno s splošno sprejetim standardom. format koristnega tovora podatkov, ki ga morajo deliti VASP-ji (znan kot standard sporočil InterVASP ali IVMS101), pa tudi številne tehnične rešitve, osredotočene na to, kako kripto podjetja, banke in združenja najbolje izvajati zakon.
Vendar pa je po besedah Malcolma Wrighta, odgovornega za skladnost skupine 100x Group, lastnika BitMEX, manj pozornosti namenjeno temu, kako je treba hraniti vse te dodatne podatke o strankah.
"Razvijalci rešitev so se osredotočili na prenos podatkov, da bi zagotovili takojšen in varen prenos," je dejal Wright v intervjuju. »Kaj pa se zgodi, ko podatki dejansko prispejo na cilj? Kako lahko poskrbite, da bodo varno in pravilno shranjene v skladu s pravimi standardi? "
Wright, ki se je ukvarjal s tehnikami arhiviranja podatkov (in je tudi sodeloval pri Sianu Jonesu iz XReg Consulting pri ustvarjanju standarda IVMS101), se je odločil, da izkoristi varnostne strokovnjake BitMEX, da "začne pogovor" o arhiviranju podatkov prek odprte kode projekt, pri katerem lahko posredujejo industrija in regulatorji.
Aplikacije rešitve BitMEX
BitMEX s sedežem na Sejšelih je bil lani v središču pozornosti po reviziji ameriških oblasti v zvezi s šibkimi postopki skladnosti podjetja, zato so bili za nekatere starejše direktorje in soustanovitelji izdani nalogi za prijetje. Lastnik podjetja BitMEX 100x Group je oktobra 2020 najel Wrighta, nekdanjega vodjo skladnosti pri Diginexu.
Podjetje je bilo od takrat seznanjeno s postopki KYC / AML in vsi računi platforme, ki niso KYC, so bili odstranjeni. Načela shranjevanja podatkov BitMEX-ovih pravil o potovanjih se osredotočajo na stvari, kot so upravljanje dostopa, standardi šifriranja in vodenje podatkov o potovalnih pravilih ločeno od drugih uporabniških podatkov stranke.
To bi lahko pomagalo sistemom VASP, ki se želijo dopolnjevati s poenostavitvijo postopka. »Če se na primer BitMEX odloči za izmenjavo podatkov z drugim VASP, se lahko vprašamo:» Ali delate z minimalno nastavitvijo, kot je ta? « S tem pomaga tudi vzpostaviti zaupanje med VASP-ji, da lahko sodelujejo, «je dejal Wright.
