Robinhood, ameriško aplikacijo za trgovanje z delnicami z več kot XNUMX milijoni uporabnikov, je kaznovalo Ministrstvo za finančne storitve zvezne države New York (NYDFS) zaradi domnevnih kršitev zakonov o preprečevanju pranja denarja, kibernetski varnosti in varstvu potrošnikov.
Kazen v višini 30 milijonov dolarjev velja posebej za Robinhoodovo enoto za trgovanje s kriptovalutami in je posledica "resnih pomanjkljivosti" znotraj njene "funkcije skladnosti na več področjih".
Pomanjkljivosti v kibernetski varnosti
Napoved je objavila nadzornica NYDFS Adrienne Harris, ki je potrdila, da bo Robinhood Crypto državi plačal globo v višini 30 milijonov dolarjev, ker ni vzdrževala ustreznih ukrepov kibernetske varnosti in ker je kršila nekatere vidike zakona o bančni tajnosti (BSA), kot tudi proti - obveznosti pranja denarja (AML).
Glede na odredbo o soglasju NYDFS je pregled Robinhood Crypto, izveden med januarjem in septembrom 2019, odkril kršitev predpisov oddelka glede virtualne valute, prenosnikov denarja, spremljanja transakcij in kibernetske varnosti.
Posledično bo morala enota podjetja za kriptovalute najeti neodvisnega svetovalca, ki bo ocenil skladnost podjetja in prizadevanja za sanacijo.
Druga skrb je, da podjetje na svojem spletnem mestu ni zagotovilo posebne telefonske številke, ki bi strankam omogočila vložitev pritožb v okviru dogovora o nadzoru. Poleg tega NYDFS trdi, da je imel program proti pranju denarja Robinhood Crypto "premalo osebja" in se je zanašal na ročni sistem za sledenje transakcijam, čeprav je baza uporabnikov eksponentno rasla.
Poleg kritičnih pomanjkljivosti v njegovem programu kibernetske varnosti regulatorji trdijo, da je pomanjkanje upravljanja in nadzora, skupaj z "neuspehom pri spodbujanju in vzdrževanju ustrezne kulture skladnosti", povzročilo številne kršitve, ki so upravičile visoko globo.
Poleg tega je Robinhood napovedal odpuščanje skoraj četrtine svojega osebja zaradi gospodarskih razmer in nedavnega zloma trga kriptovalut. Novica prihaja, ko je podjetje v drugem četrtletju zabeležilo 44-odstotno zmanjšanje čistih prihodkov.
Polemika o Robinhoodu
Junija lani je regulativni organ za finančno industrijo ZDA kaznoval Robinhood s 57 milijoni dolarjev in mu naložil plačilo 12,6 milijona dolarjev odškodnine, skupaj z obrestmi, na tisoče strank, ki so "utrpele znatno škodo" zaradi poslovne prakse.
Gre za največjo globo, ki jo je nadzornik kdaj izrekel podjetju. Robinhood je bil tudi obtožen, da je od septembra 2016 pokazal "sistemske nadzorne pomanjkljivosti".
V začetku tega leta je ameriško zvezno sodišče zavrnilo tožbo, v kateri je družbo Robinhood Markets Inc obtožila kršitve državne zakonodaje z omejevanjem trgovanja z meme vrednostnimi papirji – poteza, za katero trgovci na drobno pravijo, da bi povzročila milijarde izgub.
Glavna sodnica Cecilia Altonaga je sklenila, da je mali vlagatelji ne morejo vložiti zahtevkov zaradi malomarnosti in kršitve fiduciarnih dolžnosti do podjetja, pri čemer se sklicujejo na pogodbo s stranko Robinhood, ki mu dovoljuje omejevanje trgovanja.
