na kripto
Delovna skupina za finančne ukrepe (FATF) potrebuje povsem nov pristop, ko gre za nadzor kriptovalut, pravi Sian Jones, gonilna sila večine dosedanjih standardov za preprečevanje pranja denarja (AML).
Olajšajte zahteve pravila potovanja
Jones je ob zaključku drugega letnega vrha ponudnikov storitev virtualnih sredstev V20 dejal, da mora FATF pogledati le hitro razvijajoči se svet decentraliziranih financ (DeFi), da bi ugotovil, kako neskladen postaja tradicionalni sistem nadzora nad transakcijami, ustvarjen pol stoletja. pred SWIFT.
Kot porok za boj proti pranju denarja FATF priporoča lokalnim regulatorjem v državah G-20 in širše, da poskušajo uveljaviti tako imenovane zahteve glede potovalnih pravil za digitalna sredstva, kjer posredniki (ponudniki storitev navideznih sredstev ali VASP) mora deliti osebne podatke uporabnikov o kripto transakcijah na platformah, kot je Bitcoin revolucija.
Bistvo kriptografije pa je v odstranjevanju posrednikov, kar DeFi jasno dokazuje, je dejal Jones. Dodal je še, da je očitno FATF le delno razumel dejstvo, da je "kriptografija nastala zaradi želje nekaterih, da ne obidejo oblasti, kršijo zakona ali olajšajo pranje denarja, temveč odstranijo posrednike in vmesne tradicionalne finance ".
Samo člani
Drugi dan vrha V20, ki je bil namenjen samo članom, je slišalo več predstavnikov večjih platform DeFi. "FATF mora podvojiti sodelovanje z vsemi igralci, vključno z razvijalci programske opreme DeFi in uporabniki zunaj industrializiranega kripto sveta," je dejal Jones.
"Prav tako mora industrija tesneje sodelovati, da bi lahko govorila enotno in povečala sodelovanje s FATF in regulatorji." Jones je nato predlagal, da se sestanki za pogovor s FATF pogosteje odvijajo mesečno in ne četrtletno.
Trenje FATF
Malcolm Wright, vodja AML pri Global Digital Finance, je poudaril področja, kjer bi lahko standardi pomagali odstraniti boleče točke, vključno z izmenjavo imenikov in shranjevanjem podatkov o strankah.
"Nekatere rešitve delujejo na imenik ali iskanje po VASP," je dejal Wright. »Drug bi lahko bil varnostni standard za shranjevanje podatkov, na primer kako je zaščiten in ločen. Poleg tega ne smemo spregledati potrebe po filtriranju informacij za sankcije, čeprav standard verjetno ne bo potreben. "
Če pustimo ob strani podrobnosti v FATF-ovem vesolju VASP - ki je precej omejeno na tako imenovani "industrializirani kripto" prostor - slon v sobi ostaja tisto, kar se dogaja z zasebnimi denarnicami ali denarnicami, ki jih ne gosti.
Regulatorji na to pogosto gledajo kot na blaginjo nedovoljenih dejavnosti, vendar je, kot smo že omenili, temeljno načelo kriptografije in nujen način za preprečevanje vdorov v redno ponavljajoče se izmenjave. "V naslednjih nekaj letih je na nezavarovanih zasebnih denarnicah mogoče rešiti celo vrsto ogromno težav," je dejal Dave Jevans, izvršni direktor podjetja CipherTrace.
