na kripto
Carole House, strokovnjak za tehnologijo in kibernetsko politiko v mreži za izvrševanje finančnih kaznivih dejanj (FinCEN), je v ponedeljek na srečanju na vrhu ponudnikov storitev virtualnih sredstev V20 dejal, da kriminalci čezmejno plačujejo z manjšimi količinami kriptovalut prek platform, kot je npr. Bitcoin sistem - zato predlog FinCEN za znižanje praga za "pravilo potovanja".
Predlagana sprememba FinCEN
V skladu s predlogom spremembe uredbe, ki je bil predložen prejšnji mesec, bi FinCEN in Federal Reserve želeli spremeniti pragove, za katere morajo banke zbirati in hraniti informacije o nakazilih skladov, in jih zmanjšati s 3.000 na 250 dolarjev za vsak prenos - v kriptovaluti. ali fiat - ki gre zunaj ZDA.
To je del splošne razširitve pogojev, je dejal House in dodal, da bo znižanje pragov poročanja za mednarodne transakcije pomagalo organom pregona in drugim nacionalnim varnostnim organom. "Kriminalci uporabljajo manjše prenose vrednosti in virtualnih valut za lažje financiranje terorizma, trgovine z mamili in drugih nedovoljenih dejavnosti, kot je kiber kriminal," je House povedal delegatom iz V20.
Prve kritike
Cilj pravila o potovanjih je preprečiti pranje denarja z identifikacijo pošiljatelja in upravičenca do transakcije, pri kateri se nakažejo sredstva, ki presegajo določen prag.
Uporaba tega pravila za kriptovalute je izziv, s katerim se srečuje projektna skupina za finančne ukrepe (FATF) v partnerstvu z lokalnimi regulatorji in industrijo digitalnih sredstev.
Po analizi FinCEN je bila od 2.000 poročil o sumljivih transakcijah, vloženih med letoma 2016 in 2019, povprečna vrednost in srednja vrednost dolarja 509 USD, oziroma 255 USD. Skoraj vse transakcije so se začele ali končale zunaj ZDA.
Coin Center je podvomil o spremembi praga pravila potovanja v smislu odsotnosti ustrezne analize stroškov in koristi. Takšna analiza ne bi smela upoštevati le neposrednih stroškov za regulirane subjekte, temveč tudi stroške za posameznike in družbo, je dejal.
Zaskrbljenost malih in srednje velikih podjetij
Mala in srednje velika podjetja so bila zaskrbljena zaradi stroškov skladnosti na splošno, zlasti ko gre za pravila, kot je pravilo o potovanjih, ki se je pojavilo v času vprašanj in vprašanj V20.
Izpolnjevanje stroškov skladnosti je izvršni sekretar FATF David Lewis povedal delegatom V20, da so stroški neupoštevanja veliko večji.
"Stroški neskladnosti bodo imeli le kratkoročne koristi, bi lahko rekli, in bi bili zelo kratkovidni za podjetja, ki želijo še naprej poslovati v tem prostoru in ne želijo dati svoji industriji slabega slovesa." Končno je FinCEN-ov Hause pozval igralce iz industrije, naj stopijo v stik z regulatorji, in dejal, da so odprti za inovatorje nedavnega vala decentraliziranega financiranja (DeFi).
