V poročilu, objavljenem v začetku tega meseca, je analitično podjetje CipherTrace ugotovilo, da so bili bankomati z bitcoini pogosto uporabljeni za pošiljanje sredstev na "visoko tvegane borze" - trgovalne platforme, za katere družba meni, da olajšajo kriminalne dejavnosti in pranje denarja. denarja.
"Odstotek sredstev, ki jih ameriški BATM [bitcoin bankomati] na borze z visokim tveganjem pošljejo, beleži eksponentno rast in se od leta 2017 vsako leto podvoji." prebere poročilo. Medtem ko je približno 2017% ameriških transakcij šlo na borze z visokim tveganjem v letu 2, je to število zdaj blizu 8%.
"Bitcoin bankomati so verjetno naslednji glavni regulativni cilj"
Bitcoin bankomat ljudem omogoča nakup in prodaja bitcoinov in druge kriptovalute neposredno z menjalnico, z uporabo bančnih kartic ali celo gotovine. V bistvu uporabnikom ni treba imeti digitalne denarnice, stroji jih ustvarijo sami in uporabnikom zagotovijo izpise naslovov denarnic in zasebnih ključev.
CipherTrace je tudi poudaril, da je velika večina transakcij z bankomati v ZDA v letu 2019, približno 88%, poslala sredstva na tuje destinacije. "Bitcoin bankomati so verjetno naslednji glavni regulativni cilj," napoveduje poročilo.
To sovpada z eksplozijo števila novih Bitcoin bankomatov, ki prihajajo na trg. Po podatkih Coin ATM Radar je po vsem svetu približno 60% več strojev kot lani. Zanimivo je tudi, da se je stopnja namestitve od začetka leta 2020 podvojila.
Narediti je treba še veliko
Operaterji Bitcoin bankomatov vztrajajo, da delajo vse, da bi sledili predpisom. Storitve ATM v Združenih državah se morajo pri Mreži za izvrševanje finančnih kaznivih dejanj (FinCEN) registrirati kot podjetje za denarne storitve in voditi evidenco svojih transakcij, upoštevati protokole KYC (know-your-customer) in o sumljivih dejavnostih poročati organom.
Toda nekateri se izogibajo omenjenim pravilom. Avgusta 2019 je 25-letni trgovec z bitcoini v Los Angelesu priznal krivdo, ker ni registriral svojega poslovanja z Bitcoin bankomati pri FinCEN in opral do 25 milijonov dolarjev sredstev za kriminalce, vključno s preprodajalci mamil.
Poleg tega je lani španska policija poročala, da je lokalna kriminalna tolpa, ki sodeluje v mednarodni trgovini z mamili, učinkovito obšla evropski nadzor proti pranju denarja, tako da je prala gotovino prek dveh bankomatov za bitcoin in uporabljala "čisto" kriptografijo za plačilo prodajalcem. Kolumbija.
Tom Robinson, soustanovitelj in glavni znanstvenik analitičnega podjetja Elliptic, je dejal, da novi vodnik FATF, poimenovan "Pravilo potovanja", odobren lani, kaže, da se zdaj v vseh kriptoloških podjetjih v svetu.
Kljub temu Robinson še vedno izraža zaskrbljenost glede tega, kako velja to pravilo za bankomate Bitcoin. "Razmere se zagotovo izboljšujejo, vendar bo trajalo nekaj časa, da se zagotovi, da se bodo ti ukrepi uporabljali po vsem svetu," je dejal.
