Evropska komisija je v torek razkrila predlog, ki bi prepovedal uporabo "anonimnih denarnic za kriptovalute" v okviru boja proti finančnim kaznivim dejanjem.
Predpisi o pranju denarja in boju proti kriminalu
Predlog naj bi razširil pravila EU o pranju denarja in financiranju terorizma (AML / CFT) na sektor kriptovalut, je dejala Komisija, ker zanje trenutno veljajo "le nekatere kategorije ponudnikov storitev kriptovalut".
"Današnje spremembe bodo zagotovile popolno sledljivost prenosov kriptovalut, kot je Bitcoin," je dejala Evropska komisija, "ter omogočile preprečevanje in odkrivanje njihove morebitne uporabe za pranje denarja ali financiranje terorizma."
To obvestilo je prišlo kmalu po tem, ko je britanska policija v okviru tekoče preiskave pranja denarja napovedala zaseg približno 408 milijonov dolarjev kriptovalut. Verjetno so podobne operacije v EU in drugih regijah.
Več informacij o spremembah je na voljo v zadnji reviziji Uredbe 2015/847 / EU. Številne spremembe se v obstoječih predpisih preprosto sklicujejo na kriptografska sredstva brez nadaljnjih sprememb.
Manj anonimnosti za imetnike kripto-denarnic?
Obstaja pa nekaj omembe vrednih dodatkov, na primer zahteva "druga sredstva za zagotovitev, da je prenos kriptovalut mogoče identificirati posamično in da se identifikatorji naslova pošiljatelja in prejemnika plačila zapišejo v razdeljeno knjigo" za transakcije brez tradicionalnih številk in identifikatorjev plačilnih računov.
V pregledu je bilo tudi navedeno, da bi se "zahteve te uredbe morale uporabljati za ponudnike storitev kripto-sredstev, kadar njihove transakcije [...] vključujejo tradicionalno bančno nakazilo ali prenos kripto-sredstev, ki vključuje ponudnika storitev kripto-sredstev. Kripto-sredstva".
Te zahteve vključujejo naslednje:
"Ponudnik storitev kripto-premoženja originatorja mora zagotoviti, da prenose kripto-sredstev spremljajo ime prenosnika, številka računa prenosnika, če tak račun obstaja in se uporablja za obdelavo transakcije, in naslov prenosnika, uradni osebni dokument številko, identifikacijsko številko stranke ali datum in kraj rojstva. Poleg tega bi moral ponudnik storitve kripto-premoženja originatorja zagotoviti, da prenose kripto-sredstev spremljata ime upravičenca in številka računa upravičenca, če tak račun obstaja in se uporablja za obdelavo transakcije. "
Podobne zahteve so bile poslane upravičenčevemu ponudniku storitev, vendar v nasprotni smeri. (Kar pomeni, da morajo takšni ponudniki storitev zagotoviti, da je ponudnik storitev prenosnika zagotovil vse ustrezne informacije.)
BBC je poročal, da morajo predlog odobriti države članice EU in Evropski parlament, preden lahko postane zakon. Po poročilu naj bi ta postopek trajal do dve leti, kar daje ljudem nekaj časa, da se pripravijo na spremembe. In kaj menite o tem predlogu EU? Sporočite nam v spodnjem oddelku za komentarje.
