Čilska odvetnica Carolina Veas je dejala, da se morajo banke posodobiti in prilagoditi novim tehnologijam, pa tudi predpisom. Na konferenci Politehnike v Santiagu je pravni specialist govoril o vlogi bank in borz bitcoinov (citat BTC) in kriptovalute pri preprečevanju pranja denarja.
Ta problem, pranje denarja, je povzročil znatne trgovinske spore in razprave v čilskem ekosistemu kriptovalut. Med letoma 2014 in 2018 so imele borze, kot so Buda.com, Crypto Market in Orionx, zaprte bančne račune.
Specialistka Carolina Veas, strokovnjakinja iz odvetniške pisarne CMS Carey y Allende Čile, je v svoji predstavitvi na Politehniki Santiago spregovorila o tem problemu in njegovih posledicah. To je dogodek, ki je v petek, 23. septembra, združil skupnost Ethereum v prestolnici Čila.
Borze so potencialne konkurence bankam na mednarodnem naložbenem, kreditnem in nakazilnem trgu, je pojasnil odvetnik. Pri tem se je 10 bank v državi odločilo "samostojno, a kot celota", je dejal.
Ti subjekti zagotavljajo 99 % tekočih računov pravnim osebam v Čilu, zato je njihov pomen v gospodarskem in finančnem sektorju očiten. Bistvenega pomena so bile seveda tudi za menjalnice, ki zdaj smejo poslovati z bančnimi računi.
Banke so zapiranje trgovalnih računov motivirale z dejstvom, da bi borze s povezovanjem z uporabniki kriptovalut te lahko povezale z ljudmi, ki poskušajo oprati denar.
Uredba ne sme izključevati trgovine
Vendar pa so po mnenju odvetnika Veasa banke izpustile dejstvo, da so politike poznavanja strank (KYC) borz orožje v njihovo korist v boju proti temu kriminalu.
"Zakaj zakon, ki želi preprečiti pranje denarja, izključuje menjave in daje prednost kriptovalutam, ki se menjajo v transakcijah P2P (peer-to-peer)?" Je vprašal. "Nima smisla," je dodal.
Tisti, ki je to okoliščino interpretiral, je bila Mednarodna skupina za finančno ukrepanje (FATF), ki je bankam priporočala, naj ne izvajajo deriskinga (popolne odprave tveganj, kot je ukrep zapiranja menjalnih računov), ampak naj jih »upravljajo«.
Če bi banke popolnoma prekinile svoje posle z borzami, bi FATF izgubila dostop do številnih dragocenih informacij o transakcijah, ki potekajo na teh platformah. Kot smo že poročali, mednarodna organizacija izvaja vse večji pritisk na borze, da v svojih operacijah uporabijo pravilo potovanja.
Banke morajo sodelovati s podjetji za kriptovalute
Carolina Veas zaključuje, da banke ne smejo nasprotovati tem novim tehnologijam, kot so bitcoin (BTC) in druge kriptovalute, ampak se "posodobiti in prilagoditi". To bodo sčasoma morale storiti tudi kriptovalute in verige blokov, saj se bodo »v prihodnosti morale soočiti tudi z drugimi disruptivnimi tehnologijami«.
"Obstajajo banke, ki so se pripravljene odpreti in vzpostaviti odnose s sektorjem kriptosredstev, čeprav jih je zelo malo," je pojasnil strokovnjak. »Tehnološke spremembe so na poti in so realnost. Nekatere banke so to razumele, «je dodal.
Banke pa zahtevajo enake konkurenčne pogoje, je pojasnil. Tako kot so ti subjekti dolžni obvestiti davčne organe o sumljivih transakcijah svojih strank, želijo, da imajo borze enako obveznost. "To je bistveno za razpravo," je dejala Carolina Veas.
