Južna Koreja gre po kripto fronti, zahvaljujoč novim priporočilom projektne skupine za finančne ukrepe. Južnokorejska komisija za finančne storitve (FSC) namerava izdati spremembe obstoječih zakonov, zaradi katerih morajo ponudniki storitev virtualnih sredstev (VASP) znotraj države poročati o imenih svojih uporabnikov.
Novi strožji ukrepi
Glede na sporočilo za javnost FSC, ki je bilo objavljeno prejšnji teden, je komisija podala predlog za posodobitev zakona, ki ureja zasebnost južnokorejskih državljanov pri finančnih transakcijah, poostritvo parametrov poročanja podatkov in uporabe informacij. za preprečevanje pranja denarja.
Zakon opredeljuje VASP kot "številke podjetij, ki sodelujejo pri nakupu in prodaji digitalnih sredstev in izmenjavi med digitalnimi sredstvi", pa tudi skrbnike, ponudnike storitev digitalnih denarnic in posrednike.
Takšne spremembe, ki jih je izvedla komisija, pomenijo, da bodo morali VASP-ji pri svojih finančnih transakcijah s strankami uporabljati registrirane račune s pravim imenom. Dodatni ukrepi zahtevajo, da VASP odprejo račune s pravimi imeni pri finančnih institucijah, hranijo vloge strank ločeno od svojih in pridobijo potrdilo o varnosti podatkov pri Korejski agenciji za informacijsko varnost.
Poleg tega VASP-ji v zadnjih petih letih ne smejo biti kaznovani z globami ali drugimi vrstami sankcij in morajo "upravljati" evidence transakcij strank. Potrebna bo tudi ocena tveganj pranja denarja, povezanih z VASP, s strani finančnih institucij.
Ne samo kriptovalute, katerih cilj je regulator
Toda virtualna sredstva, kot so kriptovalute, s katerimi je mogoče trgovati s programsko opremo, ki je enostavna za uporabo, kot je Bitcoin revolucija, niso edina ciljna sredstva: regulator želi tudi spremeniti predpise o digitalnih žetonih, ki jih ni mogoče zamenjati za fiatne valute, elektronski denar, elektronsko registrirane delnice, račune za elektriko, blago in drugo.
Trenutno se zdi, da so predplačniške kartice, darilne kartice in e-obveznice izključene iz skupine navideznih sredstev. Lani septembra je projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF), medvladni nadzorni organ za pranje denarja, izdala priporočilo, naj več kot 200 regulatorjev članov profilira uporabnike kriptovalut, da bi bolje prepoznali kriminalne dejavnosti.
Lansko poletje je FATF vzpostavil tudi regulativne standarde, vključno s pravilom o potovanju, ki določajo, da morajo VASP informacije o transakcijah nad vnaprej določenim vrednostnim pragom posredovati regulativnim organom, pristojnim za to jurisdikcijo.
Predlog FSC je bil zasnovan za uvedbo zahtev za pranje denarja za VASP v skladu s priporočili FATF in ni namenjen sprejemanju virtualnih sredstev v finančnih regulativnih režimih, je dejal regulator. FSC je napovedal, da namerava spremembe zakona začeti uporabljati od 25. marca 2021.
