na kripto
Potem ko je banka Hapoalim prejela 100-krat večjo svojo začetno naložbo, banka Hapoalim zanika, da je deponirala 320 dolarjev dobička, ki ga je Esther Freeman ustvarila s svojo naložbo v BTC, in navaja, da je uporabila denar, da je postala HODLer.
Izraelska upokojenka Esther Freeman naj bi v osmih letih spremenila naložbo 10.000 ILS v Bitcoin, ki je bila takrat vredna približno 3 $, v 1.000.000 ILS (približno 324 $). A Hapoalim Bank, ena največjih bank v državi, je zanikala, da bi sprejela dobiček, saj je bil začetni vir naložbe morda povezan z nezakonitim finančnim poslovanjem.
Problem je gotovina
Leta 2013 se je 69-letna upokojena izraelska državljanka Esther Freeman odločila vstopiti na trg kriptovalut z vlaganjem okoli 3.240 dolarjev. Upokojenka je kljub svojim 69 letom dejala, da je "mlada duha" in da so na njeno odločitev vplivali predvsem mlajši sorodniki:
»Poslušala sem sina in vnuke, mlade otroke in sem rekla, da bom poskusila. Brez kakršnega koli znanja o tej temi, v resnični nedolžnosti navadnega državljana. Nikoli si nisem mislil, da bo 10.000 NIS postalo skoraj 1 milijon NIS.
Čeprav je Freeman svojo naložbo pomnožil za 100-krat, je banka Hapoalim zavrnila deponiranje prenesenega zneska s platforme za kriptovalute FIAT, ki jo je uporabljala, medtem ko je bil začetni depozit pred leti opravljen v gotovini.
Zato bi lahko bil vir sredstev povezan s "pranjem denarja ali financiranjem terorizma", so pojasnili v banki. Poleg tega je institucija orisala nekatere zloglasne temne strani industrije digitalnih sredstev, ki jih banke običajno ponujajo:
"Značilnosti virtualnih (tj. digitalnih) valut omogočajo, da se prenašajo anonimno in nenadzorovano, pri čemer se pogosto zaobide potreba po uporabi finančnih dejavnikov, ki veljajo za režim boja proti pranju denarja in financiranju terorizma."
Na prizorišče stopijo odvetniki
Da bi imel več možnosti za pridobitev sredstev, je Freeman imenoval Shaula Zionija za svojega odvetnika in vložil tožbo proti banki. Upokojenka je povedala, da je bila vsa leta zvesta stranka banke in potrebuje denar za pomoč enemu od svojih otrok:
»Banka pozna moje ravnanje. Nimam denarja nikjer drugje, samo v banki Hapoalim. Vedo, da ne perem denarja in ne poslujem zunaj banke. sem upokojen. Vsi štirje moji otroci imajo bančne račune. Denar, ki ga potrebujem za pomoč enemu od mojih otrok pri nakupu stanovanja.
O tej zadevi je spregovoril tudi Freemanov odvetnik Shaul Zioni. Opozoril je, da njegova stranka želi, da sodišče razkrije vir denarja investirali v bitcoin je "znan, jasen in podprt z referencami". Z leti je Freeman hranil svoje bitcoine v različnih digitalnih denarnicah, v katerih niso bile opravljene nadaljnje transakcije, je dodal Zioni.
Kasneje je sodišče odločilo, da finančna institucija ne sme omejiti dejavnosti računa na svoje stranke samo zato, ker so povezane z digitalnimi valutami. Banka Hapoalim je prejela primer in obljubila, da bo preučila podrobnosti in "odgovorila na običajen način".
Izrael želi premoženje kriptovalut obravnavati kot banke
Zaradi tveganja uporabe digitalnega premoženja v kriminalnih dejavnostih so izraelske oblasti nedavno nameravale uveljaviti bančna pravila za boj proti terorizmu.
Do zdaj je morala vlada porabiti znatna sredstva za odkrivanje goljufij na področjih, kjer podjetjem ni bilo treba poročati o vseh finančnih transakcijah. Če bo nova politika postala aktivna, bodo morala vsa podjetja, povezana s kriptovalutami, predložiti poročila, kot so banke.
Nova pravila bi morala koristiti tudi malim podjetjem z digitalnimi sredstvi, saj se obljublja, da bo poročanje dostopno in posodobljeno. Zato bi lahko taka podjetja zagotovila večje zaupanje v varnost svojih storitev.
