Вирецард је дао више од 155 милиона евра лажних зајмова чак и док је био под истрагом, каже Финанциал Тимес.
Намерна превара инвеститора
Чак и током истраге, платна компанија Вирецард, која је опслуживала неколико крипто дебитних картица, наставила је да дистрибуира готовину са стратегијом која би уништила компанију. То је према новим детаљима које је објавио Финанциал Тимес, који је открио да је око 155 милиона евра исплаћено као необезбеђени зајмови у прва три месеца 2020. године.
Према роковима које је обезбедио Финанциал Тимес, глобална ревизорска кућа КПМГ истраживала је Вирецард од октобра 2019. Истрага је испитала хипотезу да су руководиоци Вирецарда намерно заваравали инвеститора компаније, што је изазвало спектакуларни колапс који се показао као значајан застој за компаније са дигиталном имовином које намеравају да раде са Вирецардом како би обезбедиле крипто дебитне картице сличне Виса-и.
Вирецард је био у фокусу истраге Финанциал Тимеса већ 2015. године, а интерне истраге у канцеларијама Вирецарда у Сингапуру започеле су у марту 2018. Акције Вирецард-а достигле су врхунац у августу 2018.
У наредне две године дошло је до многих ињекција капитала и све веће контроле од стране регулатора и ревизора, све док Вирецард није признао у јуну 2020. године да недостаје више од две милијарде долара које су забележене у билансу стања компаније.
Кредити сумњивим компанијама
Документи које је Финанциал Тимес примио показују да су зајмови почетком 2020. године обухваћали више од 115 милиона долара уплаћених Оцапу, мистериозној компанији са седиштем у Сингапуру која већ није успела да врати претходне зајмове Вирецард до краја 2019. године.
Оцапом је претходно управљао бивши извршни директор Вирецарда, чија је супруга била на високој позицији у компанији када су одобрени кредити за 2020. годину. Колапс Вирецарда створио је проблеме купцима компанија за крипто дебитне картице ТенКс и Црипто.цом у Великој Британији и континенталној Европи, економски их оштетивши.
Услуга је враћена за неке купце када је одобрено да Вирецард настави са регулисаним пословањем неколико дана касније. Финанциал Тимес је открио да је Вирецард такође позајмио преко 45 милиона долара другој компанији Рупрецхт Сервицес са седиштем у Сингапуру.
Зајмови ће се вршити као претплате за партнере у индустрији обраде плаћања картицама којима је Вирецард поверио посао изван своје финансијске надлежности.
До марта 2020. године више од милијарду долара позајмљено је партнерима са седиштем у Азији, за које се сматрало да су врло сумњиве или чак лажне компаније. Колапс Вирецарда био је велики ударац за европски финтецх сектор и проузроковао је небројене милионске губитке за инвеститоре и купце.
Али такође служи као упозорење крипто ентузијастима у интеракцији са традиционалним финансијским системом, подсећајући нас да без верификације превара може вребати на местима која мало ко очекује да ће их наћи.
