Робинхоод, америчка апликација за трговину акцијама са преко XNUMX милиона корисника, кажњена је од стране Одељења за финансијске услуге државе Њујорк (НИДФС) због наводних кршења закона о спречавању прања новца, сајбер безбедности и заштити потрошача.
Казна од 30 милиона долара посебно се односи на Робинхоод-ову јединицу за трговину криптовалутама и резултат је „озбиљних недостатака“ у оквиру њене „функције усклађености у више области“.
Недостаци у сајбер безбедности
Саопштење је дала надзорница НИДФС Адриенне Харрис, која је потврдила да ће Робинхоод Црипто платити казну од 30 милиона долара држави због неодржавања адекватних мера сајбер безбедности и због кршења неких аспеката Закона о банкарској тајности (БСА), као и против -обавезе прања новца (АМЛ).
Према консензусном налогу НИДФС-а, Робинхоод Црипто преглед спроведен између јануара и септембра 2019. открио је кршење прописа одељења у вези са виртуелном валутом, преносницима новца, праћењем трансакција и сајбер-безбедношћу.
Као резултат тога, јединица компаније за криптовалуте ће морати да ангажује независног консултанта да процени усклађеност компаније и напоре на санацији.
Још једна забринутост је што компанија није обезбедила наменски број телефона на својој веб страници који би омогућио купцима да подносе жалбе као део надзорног аранжмана. Поред тога, НИДФС тврди да је Робинхоод Црипто програм против прања новца имао „недовољно особље“ и да се ослањао на ручни систем за праћење трансакција, чак и када је база корисника експоненцијално расла.
Поред критичних недостатака у свом програму сајбер-безбедности, регулатори тврде да је недостатак управљања и надзора, заједно са „неуспехом да се промовише и одржи адекватна култура усаглашености,“ довео до бројних кршења која су оправдала велику казну.
Поред тога, Робинхоод је најавио отпуштање скоро четвртине свог особља због економских услова и недавног краха тржишта криптовалута. Вест долази пошто је компанија забележила пад нето прихода од 44 одсто у другом тромесечју.
Контроверза око Робинхоода
У јуну прошле године, америчка регулаторна управа за финансијску индустрију казнила је Робинхоод са 57 милиона долара и наложила му да плати 12,6 милиона долара одштете, плус камате, хиљадама купаца који су „претрпели значајну штету” због пословне праксе.
Ово је највећа казна коју је супервизор икада изрекао компанији. Робинхуд је такође оптужен да показује „системске недостатке у надзору“ од септембра 2016.
Раније ове године, амерички савезни суд одбацио је тужбу оптужујући Робинхоод Маркетс Инц за кршење државних закона ограничавањем трговања мем хартијама од вредности - потез за који трговци на мало да би резултирао губицима за милијарде.
Главни судија Сесилија Алтонага је закључила да је мали инвеститори не може да поднесе тужбу за немар и кршење фидуцијарне дужности према компанији, позивајући се на Робинхоодов уговор са клијентима који јој омогућава да ограничи трговину.
