на крипто
Говорећи на В20 самиту пружалаца услуга виртуелне имовине у понедељак, Цароле Хоусе, нова специјалиста за сајбер и технолошку политику у Мрежи за борбу против финансијских злочина (ФинЦЕН), рекла је да криминалци врше прекогранична плаћања користећи мање количине криптовалуте путем платформи као што су Битцоин систем – отуда ФинЦЕН-ов предлог да се снизи праг за „Правило путовања“.
Предлог амандмана ФинЦЕН-а
Према предложеној промени правила која је поднета прошлог месеца, ФинЦЕН и Федералне резерве желе да промене прагове за које банке морају да прикупљају и чувају информације о трансферима средстава, смањујући их са 3.000 на 250 долара за сваки трансфер – у криптовалути или фијату – који иде ван Сједињене Државе.
Ово је део свеукупног проширења рокова, рекао је Хаус, додајући да ће снижавање прагова за извештавање о међународним трансакцијама помоћи органима за спровођење закона и другим органима националне безбедности. „Криминалци користе мање вредности трансфера и виртуелне валуте да би олакшали финансирање тероризма, трговину дрогом и друге незаконите активности, као што је сајбер криминал“, рекао је Хаус делегатима В20.
Прве критике
Правило путовања има за циљ да спречи прање новца идентификацијом пошиљаоца и корисника трансакције у којој се преносе средства која прелазе одређени праг.
Примена овог правила на криптовалуте је изазов којим се бави Радна група за финансијску акцију (ФАТФ) у сарадњи са локалним регулаторима и индустријом дигиталних средстава.
Према ФинЦЕН анализи, од 2.000 извештаја о сумњивим трансакцијама поднетих између 2016. и 2019. године, средња вредност у доларима износила је 509 и 255 долара, респективно. Скоро све трансакције су почеле или завршене ван Сједињених Држава.
Цоин Центер је довео у питање промене прага правила путовања у смислу недостатка адекватне анализе трошкова и користи. Та анализа треба да узме у обзир не само директне трошкове за регулисане субјекте, већ и трошкове за појединце и друштво, рекао је он.
Забринутост малих и средњих предузећа
Постојала је значајна забринутост малих и средњих предузећа око трошкова усклађености уопште, посебно када су у питању ствари као што је Правило путовања, које се појавило на В20 К&А.
Говорећи о трошковима усаглашености, извршни секретар ФАТФ-а Дејвид Луис рекао је делегатима В20 да су трошкови непоштовања далеко већи.
„Трошкови неусаглашености ће имати само краткорочне користи, могли бисте рећи, и били би веома кратковиди за компаније које желе да наставе да раде у овом простору и не желе да својој индустрији дају лош назив. ФинЦЕН-ов Хаусе позвао је играче у индустрији да допру до регулатора, рекавши да су отворени за иноваторе у недавном таласу децентрализованих финансија (ДеФи).
