Правила која је предложило америчко Министарство финансија и која би захтевала од корисника да се придржавају КИЦ захтева приликом слања дигиталних средстава у приватни новчаник могла би се показати неефикасним, наводи компанија за аналитику блокчејна Еллиптиц.
У својој анализи новог закона ФинЦЕН-а, Еллиптиц је рекао да би закон могао „имати негативан утицај“ на ефикасност постојећег закона о БППН / БПФТ (АМЛ / ЦФТ).
Почетком децембра, Министарство финансија објавило је унапред обавештење о предложеној уредби која је предвиђала да корисници централизованих берзи крипто валута који желе да свој удео пребаце у свој приватни новчаник или нечији други, треба да пруже информације. лични подаци за трансакције веће од 3.000 УСД. Такође би се захтевало да берзе пријаве појединачне или групне трансакције које износе више од 10.000 америчких долара, док сада платформе попут Битцоин Револутион од њих се то не захтева.
Контроверзни закон
Према најави Мреже за спровођење финансијских злочина (ФинЦЕН), јавност ће имати времена до 4. јануара 2021. године да да коментаре или повратне информације о новом закону. У својој анализи, Еллиптиц је рекао да закон прецјењује ризике које представљају хостовани новчаници с обзиром да се трансакције које укључују криптовалуте већ могу пратити анализом повезане блок-књиге.
Такве анализе полиција већ користи за праћење криминалних активности, па би према томе, према Еллиптиц-у, нова правила само додала трошкове документације за информације којима се може приступити помоћу постојећих средстава.
Предложена правила такође су прихваћена одбијањима договореним и пре њиховог пуштања. Регулаторни стручњаци указали су да би правила могла имати широко распрострањене последице, укључујући проблеме који би могли настати за пројекте децентрализованог финансирања (ДеФи).
Неке забринутости покренуте у вези са законом такође су повезане са начином на који он јасно не дефинише појмове као што је новчаник који се не хостује или са нејасним назнакама да ли финансијске институције треба да прикупљају такве информације од других уговорних страна.
Елиптични захтеви Министарству финансија
Подаци које Еллиптиц наводи у својој анализи откривају да мање од 10% незаконитих средстава остаје у портфељима који нису хостовани и велика већина њих „једноставно мирује“.
Еллиптиц је приметио да с обзиром да чак и лоши глумци у потпуности зависе од своје способности да уновче и претворе крипто валуту у фиат, информације о тим средствима деле се са ФинЦЕН-ом користећи извештаје о сумњивим активностима (САР) и тиме би нова правила једноставно додала више посла. израда и архивирање докумената.
Еллиптиц је такође рекао да је рок од 15 дана за коментарисање овог закона који је наметнула трезор "неоправдано кратак" и тражи од одељења да продужи тај период на 90 дана.
Аргументишући да су предложени захтеви несразмерни физичкој готовини, Еллиптиц је рекао да ће правила "наметнути неоправдани порез" на финансијске иновације. У својим препорукама ФинЦЕН-у, компанија је такође тврдила да предложена правила за захтеве за регистрацију друге уговорне стране треба уклонити.
