Ево лекције о томе да будете веома, веома, веома, веома, веома, веома, веома склони. Прошле године, сведочећи пред Сенатом, америчка министарка финансија Џенет Јелен је сугерисала да су трансакције криптовалутама коришћене „првенствено за незаконито финансирање“.
Загонетка криптовалута
Али, према новом истраживању објављеном у четвртак, количина трансакција криптовалутама које укључују незаконите активности није само мала, већ је практично микроскопска – само 0,15% свих трансакција криптовалутама у 2021. било је повезано са активностима као што су сајбер криминал, прање новца и финансирање тероризма, а много мањи проценат фиат валуте.
Нема сумње да је употреба криптовалута нагло порасла прошле године – извршено је 15,8 билиона долара у трансакцијама криптовалутама, у односу на 2,4 трилиона долара у 2020. години. Прегршт правних случајева високог профила који укључују криптовалуте – Комисија за трговину робним фјучерсима поднела је тужбу против неколико превара од улагања, ФБИ је разбио рансомваре банду РЕвил која је захтевала крипто плаћања од својих жртава, а Канцеларија за контролу страних средстава санкционисала је две руске услуге за криптовалуте, Суек и Цхатек, за везе са прањем новца. Ово је навело политичаре и регулаторе да захтевају строжа правила за управљање финансијским инструментима који се покрећу у настајању.
Мали број!
Међутим, студија компаније за податке Цхаиналисис је закључила да ови случајеви високог профила представљају опадајући удео у свим пословима, који је већ у почетку био веома мали:
Од 2017. године, удео крипто трансакција које укључују незаконите активности опао је са 1,4% на 0,15%, што сугерише да је криминал прогресивно опао у крипто економији (једини изузетак је била 2019., када је Понзи ПлусТокен шема од 2 милијарде долара у Кини створила аномалан године).
Укупни обим криминала заснованог на криптовалутама достигао је груби бројчани максимум од 14 милијарди долара у 2021. години, у односу на 7,8 милијарди долара у 2020. години, али раст легитимне употребе оставља га у прашини.
Шта је са нормалним новцем? У поређењу са традиционалном готовином, крипто трансакције изгледају као виртуелни морални компас. Уједињене нације процењују да је 2% до 5% глобалног БДП-а (1,6 до 4 билиона долара) годишње повезано са прањем новца и незаконитим активностима.
