У извештају објављеном раније овог месеца, аналитичка фирма ЦипхерТраце открила је да су се банкомати за биткоине често користили за слање средстава на „берзе високог ризика“ - платформе за трговину које компанија сматра познатом по олакшавању криминалних активности и прању новца. новац.
„Проценат средстава која америчка БАТМ [битцоин банкомати] на берзе високог ризика шаљу експоненцијални раст, удвостручујући се сваке године од 2017.“ чита извештај. Док је око 2017% америчких трансакција отишло на берзе са високим ризиком у 2. години, тај број је сада близу 8%.
„Битцоин банкомати су вероватно следећи главни регулаторни циљ“
Битцоин банкомат омогућава људима купују и продају биткоине и друге криптовалуте директно са разменом, користећи банкарске картице или чак готовину. У основи, корисници не морају да имају дигитални новчаник, већ их машине саме креирају, пружајући корисницима исписе адреса новчаника и приватних кључева.
ЦипхерТраце је такође истакао да је велика већина америчких битцоин трансакција банкомата у 2019. години, око 88%, слала средства на офшор дестинације. „Битцоин банкомати су вероватно следећи главни регулаторни циљ“, предвиђа се у извештају.
То се поклапа са експлозијом броја нових битцоин банкомата који долазе на тржиште. Према подацима компаније Цоин АТМ Радар, глобално постоји око 60% више машина него прошле године. Још једна занимљива чињеница је да се стопа инсталације удвостручила од почетка 2020. године.
Још увек има много тога да се уради
Битцоин оператери банкомата инсистирају да чине све што је у њиховој моћи да се придржавају прописа. Услуге банкомата у Сједињеним Државама морају се регистровати у Мрежи за спровођење финансијских злочина (ФинЦЕН) као посао новчаних услуга и треба да воде евиденцију својих трансакција, да прате протоколе „знај свог купца“ (КИЦ) и властима пријављују сваку сумњиву активност.
Али постоје неки који избегавају поменута правила. У августу 2019. године, двадесетпетогодишњи трговац биткоинима у Лос Анђелесу признао је кривицу због тога што није регистровао своје пословање са битцоин банкоматима код ФинЦЕН-а и опрао средства до 25 милиона долара за криминалце, укључујући и дилере дроге.
Поред тога, прошле године је шпанска полиција известила да је локална криминална банда умешана у међународну трговину дрогом ефикасно заобишла европску контролу прања новца прањем готовине преко два битцоин банкомата и коришћењем „чисте“ криптографије за плаћање добављачима у Колумбија.
Том Робинсон, суоснивач и главни научник аналитичке фирме Еллиптиц, рекао је да нови ФАТФ-ов водич назван "Правило путовања" одобрен прошле године указује на то да се строжи захтеви за АМЛ / КИЦ сада примењују у свим крипто-предузећима у света.
Упркос томе, Робинсон и даље показује забринутост колико је ово правило применљиво на банкомате за биткоине. „Ситуација се сигурно побољшава, али биће потребно неко време да се осигура да се ове мере примењују глобално“, рекао је он.
