Европска комисија је у уторак открила предлог којим се забрањује употреба „анонимних новчаника за криптовалуте“ у оквиру борбе против финансијских злочина.
Прописи против прања новца и борбе против криминала
Предлог ће проширити правила ЕУ-а против прања новца и финансирања тероризма (АМЛ / ЦФТ) на сектор криптовалута, рекла је Комисија, јер су им тренутно подложне „само одређене категорије пружалаца услуга криптовалута“.
„Данашњи амандмани обезбедиће пуну сљедивост трансфера крипто валута, попут Биткоина“, рекла је Европска комисија, „и омогућиће спречавање и откривање њихове могуће употребе за прање новца или финансирање тероризма“.
Ова најава уследила је убрзо након што је британска полиција најавила заплену крипто валуте у вредности од око 408 милиона долара у оквиру текуће истраге прања новца. Вероватно постоје сличне операције у ЕУ и другим регионима.
Више информација о променама доступно је у последњој ревизији Уредбе 2015/847 / ЕУ. Многе промене се једноставно позивају на криптографска средства у постојећим прописима без примене даљих промена.
Мање анонимности за власнике крипто-новчаника?
Постоје, међутим, вредни додатака, попут захтева „других средстава којима се осигурава да се пренос криптовалута може појединачно идентификовати и да се идентификатори адресе пошиљаоца и примаоца уплате евидентирају на дистрибуираној књизи“ за трансакције без традиционалних бројева рачуна и идентификатора.
Преглед је такође навео да би „захтеви ове уредбе требало да се примењују на добављаче услуга крипто-имовине кад год њихове трансакције [...] укључују традиционалну банковну жицу или пренос крипто-имовине која укључује добављача услуга крипто-имовине. Крипто-имовина“.
Ови захтеви укључују следеће:
„Давалац услуге крипто-активе налогодавца треба да обезбеди да преноси крипто-имовине прате име преносиоца, број рачуна преносиоца, ако такав рачун постоји и користи се за обраду трансакције, као и адреса преносиоца, службени лични документ број, идентификациони број купца или датум и место рођења. Поред тога, добављач услуга крипто-активе налогодавца такође треба да обезбеди да преносе крипто-имовине прате име корисника и број рачуна корисника, ако такав рачун постоји и користи се за обраду трансакције. "
Слични захтеви упућени су пружаоцу услуга корисника, али у супротном смеру. (Што значи да су такви пружаоци услуга дужни да осигурају да је пружалац услуга преносиоца пружио све релевантне информације.)
ББЦ је известио да тај предлог морају одобрити државе чланице ЕУ и Европски парламент пре него што постане закон. Према извештају, овај процес може трајати до две године, што људима даје мало времена да се припреме за промене. А шта мислите о овом предлогу ЕУ? Јавите нам у одељку за коментаре испод.
