Чилеански адвокат Каролина Веас рекла је да банке треба да се модернизују и прилагоде новим технологијама, као и прописима. На конференцији Политехнике у Сантијагу, правни специјалиста је говорио о улози банака и берзи биткоина (цитат БТЦ) и криптовалуте у спречавању прања новца.
Овај проблем, прање новца, изазвао је значајне трговинске спорове и дебате у чилеанском екосистему криптовалута. Између 2014. и 2018. године, берзе као што су Буда.цом, Црипто Маркет и Орионк све су имале затворене банковне рачуне.
Специјалиста Каролина Веас, професионалац из адвокатске фирме ЦМС Цареи и Алленде Цхиле, говорила је о овом проблему и његовим последицама у свом излагању на Политехници у Сантијагу. Ово је догађај који је окупио Етхереум заједницу у чилеанској престоници у петак 23. септембра.
Берзе су потенцијални конкуренти банкама на међународном тржишту инвестиција, кредита и дознака, објаснио је адвокат. У том контексту, 10 банака у земљи донело је одлуку "независно, али као целина", рекао је он.
Ови субјекти обезбеђују 99% текућих рачуна правним лицима у Чилеу, па је њихов значај у привредном и финансијском сектору евидентан. Наравно, они су такође били неопходни за берзе, којима је сада дозвољено да раде са банковним рачунима.
Банке су мотивисале затварање трговачких рачуна чињеницом да би берзе, повезивањем са корисницима криптовалута, могле да их повежу са људима који покушавају да перу новац.
Регулатива не сме да искључи трговину
Међутим, према адвокату Веас-у, банке су изоставиле чињеницу да је политика берзе „познај свог клијента“ (КИЦ) оружје у њихову корист у борби против овог криминала.
„Зашто закон који настоји да спречи прање новца искључује размене и преферира да се криптовалуте размењују у П2П (пеер-то-пеер) трансакцијама?“, упитао је он. „Нема смисла“, додао је он.
Ту околност је протумачила Међународна финансијска акциона група (ФАТФ), која је банкама препоручила да не праве деризкинг (потпуно елиминисање ризика, попут мере затварања девизних рачуна), већ да њима „управљају”.
Ако би банке у корену прекинуле своје послове са берзама, ФАТФ би изгубио приступ многим вредним информацијама о трансакцијама које се одвијају на овим платформама. Како је раније саопштено, међународна организација врши све већи притисак на берзе да примењују правило путовања на своје операције.
Банке морају да буду партнери са компанијама за криптовалуте
Каролина Веас закључује да банке не смеју да се супротставе овим новим технологијама које су биткоин (БТЦ) и друге криптовалуте, већ да се „модернизују и прилагођавају“. Чак ће и криптовалуте и блокчејнови морати то да ураде, јер ће „у будућности морати да се суоче и са другим дисруптивним технологијама“.
„Постоје банке које су спремне да се отворе и имају односе са сектором криптоактиве, чак и ако их је врло мало“, појаснио је стручњак. „Технолошке промене су на путу и то је реалност. Неке банке су то схватиле“, додао је он.
Са своје стране, банке захтевају једнаке услове, објаснио је он. Као што су ови субјекти дужни да обавесте пореске органе о сумњивим трансакцијама својих клијената, они желе да исту обавезу имају и берзе. „То је од суштинског значаја за дискусију“, рекла је Каролина Веас.
