на крипто
Након што је добила 100 пута више од своје почетне инвестиције, Банка Хапоалим пориче да је депоновала 320 долара профита које је Естер Фриман остварила од своје БТЦ инвестиције, наводећи да је користила новац да постане ХОДЛер.
Израелска пензионерка Естер Фриман је наводно трансформисала улагање од 10.000 ИЛС у Битцоин, вредну око 3 долара у то време, у 1.000.000 ИЛС (око 324 УСД) током осам година. Међутим, Хапоалим банка, једна од највећих банака у земљи, негирала је прихватање профита јер је извор почетних улагања можда имао везе са нелегалним финансијским операцијама.
Готовина је проблем
2013. године, 69-годишња пензионисана држављанка Израела, Естер Фриман, одлучила је да уђе на тржиште криптовалута улажући око 3.240 долара. Упркос својих 69 година, пензионерка је рекла да је "млада духом" и да су њени млађи рођаци углавном утицали на њену одлуку:
„Слушао сам свог сина и своје унуке, малу децу, и рекао сам да ће се покушати. Без икаквог знања о тој теми, у стварној невиности обичног грађанина. Никад нисам мислио да ће 10.000 НИС постати скоро милион НИС“.
Иако је Фриман помножио своју инвестицију за 100 пута, Банка Хапоалим је одбила да депонује пренесени износ са ФИАТ платформе за криптовалуте коју је користила док је почетни депозит пре много година био у готовини.
Стога би извор средстава могао бити везан за "прање новца или финансирање тероризма", објаснила је банка. Поред тога, институција је истакла неке од озлоглашених тамних страна индустрије дигиталних средстава које банке обично пружају:
„Карактеристике виртуелних (тј. дигиталних) валута омогућавају им да се преносе анонимно и без надзора, често заобилазећи потребу да се користе финансијски фактори који важе за режим борбе против прања новца и финансирања тероризма.
На сцену ступају адвокати
Да би имао веће шансе да добије своја средства, Фриман је именовао Шаула Зионија за свог адвоката и поднео тужбу против банке. Пензионерка је рекла да је годинама била лојалан клијент банке и да јој је потребан новац да помогне једном од своје деце:
„Банка зна моје понашање. Немам пара нигде другде, само у банци Хапоалим. Они знају да не перем новац нити послујем ван банке. Ја сам у пензији. Све четворо моје деце имају банковне рачуне. Новац који ми је потребан да помогнем једном од моје деце да купи стан”.
О томе је говорио и Фриманов адвокат, Шаул Зиони. Он је напоменуо да његов клијент жели да се суд изјасни о извору новца уложено у биткоин то је „познато, јасно и поткријепљено референцама“. Током година, Фриман је држао своје биткоине у разним дигиталним новчаницима, у којима нису вршене никакве даље трансакције, додао је Зиони.
Након тога, суд је одлучио да финансијска институција не би требало да ограничава активност рачуна на своје клијенте само зато што су повезани са дигиталним валутама. Хапоалим банка је примила случај и обећала да ће проучити детаље и „реаговати на уобичајен начин“.
Израел жели да третира имовину криптовалута као банке
Због ризика коришћења дигиталне имовине у криминалним активностима, израелске власти су недавно планирале да спроведу банкарска правила против тероризма.
До сада, влада је морала да потроши значајна средства да открије преваре у областима у којима компаније нису биле обавезне да пријаве све финансијске трансакције. Ако нова политика постане активна, сва предузећа која се односе на криптовалуте мораће да поднесу извештаје попут банака.
Нова правила би такође требало да имају користи за мала предузећа са дигиталном имовином јер извештавање обећава да ће бити доступно и модернизовано. Стога би такве компаније могле да пруже веће поверење у безбедност својих услуга.
