BitMEX-kryptovalutabörsen där det också är möjligt köp Bitcoin, publicerade ett ramverk av principer om hur man bäst kan lagra ytterligare satser med transaktionsupprinningsdata, ett krav som utbyten står inför som en del av de nya reglerna mot penningtvätt (AML).
BitMEX-planen
För att vara i linje med resten av det finansiella systemet måste leverantörer av virtuella tillgångstjänster (VASP) nu kunna skaffa, lagra och utbyta information om författare och mottagare av transaktioner, enligt en regel som kallas "reseregeln" .
Det internationella organet för penningtvätt, Financial Action Task Force (FATF), förväntar sig att kryptovalutaindustrin ska följa den nya lagen senast i juni 2021. Svaret från kryptovalutaindustrin har varit entusiastiskt, inklusive en allmänt accepterad standard. Delad för datanyttelastformat som VASP-enheter måste dela (känd som InterVASP-meddelandestandarden eller IVMS101), samt ett antal tekniska lösningar som fokuserar på hur man bäst implementerar lagen av kryptoföretag, banker och föreningar.
Enligt Malcolm Wright, chef för överensstämmelse för 100x Group, ägare av BitMEX, har dock mindre uppmärksamhet ägnats åt hur all denna ytterligare kundinformation ska lagras.
"Lösningsutvecklarna fokuserade på dataöverföring för att se till att det var omedelbart och säkert", sa Wright i en intervju. ”Men vad händer när uppgifterna faktiskt kommer till sin destination? Hur kan du se till att de lagras säkert och på rätt sätt enligt rätt typ av standard? "
Wright, som arbetat med dataarkiveringstekniker (och var också medverkande i att arbeta med Sian Jones från XReg Consulting för att skapa IVMS101-standarden), bestämde sig för att utnyttja BitMEX-säkerhetsexperter för att "starta en konversation" kring dataarkivering genom ett open source-projekt där industrin och tillsynsmyndigheter kan ingripa.
Tillämpningar av BitMEX-lösningen
BitMEX, baserat på Seychellerna, var i fokus förra året efter en granskning av amerikanska myndigheter angående företagets svaga efterlevnadsprocedurer, varför arresteringsorder har utfärdats för vissa ledande befattningshavare och grundare. BitMEX-ägare 100x Group anställde Wright, en tidigare compliance manager på Diginex, i oktober 2020.
Företaget har sedan dess varit bekant med KYC / AML-processerna och alla icke-KYC-plattformskonton har tagits bort. BitMEX: s principer för datalagring fokuserar på saker som åtkomsthantering, krypteringsstandarder och att hålla Travel Rule-data åtskilda från andra kunddata.
Detta kan hjälpa VASP: er som vill komplettera varandra genom att förenkla proceduren. "Till exempel, om BitMEX väljer att utbyta data med en annan VASP, kan vi fråga," Fungerar du med en sådan minsta inställning? " Att göra det hjälper också till att bygga förtroende bland VASP att de kan arbeta tillsammans, säger Wright.
