Wirecard gjorde mer än 155 miljoner euro i falska lån även under utredning, säger Financial Times.
Avsiktligt investerarbedrägeri
Till och med under utredningen fortsatte betalningsföretaget Wirecard, som betjänade flera kryptobetalkort, att distribuera kontanter med en strategi som skulle förstöra företaget. Detta är enligt nya uppgifter från Financial Times, som fann att cirka 155 miljoner euro betalades ut som lån utan säkerhet de första tre månaderna 2020.
Enligt en tidslinje från Financial Times hade det globala revisionsföretaget KPMG undersökt Wirecard sedan oktober 2019. Undersökningen undersökte hypotesen att Wirecards chefer avsiktligt bedrägeri investerare företag, vilket orsakade en spektakulär kollaps som visade sig vara ett betydande bakslag för digitala tillgångsföretag som avsåg att arbeta med Wirecard för att tillhandahålla Visa-liknande kryptobetalkort.
Wirecard hade varit fokus för en Financial Times-undersökning redan 2015 och interna utredningar vid Wirecards kontor i Singapore började i mars 2018. Wirecards aktier nådde en topp i augusti 2018.
De närmaste två åren såg många kapitaltillskott och ökade granskning av tillsynsmyndigheter och revisorer, tills Wirecard erkände i juni 2020 att mer än 2 miljarder dollar saknades som hade registrerats i företagets balansräkning.
Lån till misstänkta företag
Dokument som Financial Times mottog tyder på att lån i början av 2020 inkluderade mer än 115 miljoner dollar som betalats till Ocap, ett mystiskt Singapore-baserat företag som redan hade misslyckats med att betala tillbaka tidigare Wirecard-lån i slutet av 2019.
Ocap leddes tidigare av en tidigare Wirecard-chef vars fru hade en ledande ställning i företaget när lånen 2020 förlängdes. Wirecards kollaps skapade problem för kunder från kryptokortföretagen TenX och Crypto.com i Storbritannien och det europeiska fastlandet och skadade dem ekonomiskt.
Tjänsten återställdes för vissa kunder när Wirecard godkändes för att återuppta reglerad verksamhet flera dagar senare. Financial Times fann att Wirecard också gjorde lån på över 45 miljoner dollar till ett andra Singapore-baserat företag, Ruprecht Services.
Lånen skulle göras som förskottsbetalningar till kortbetalningsindustrin som Wirecard outsourcade arbetet utanför dess finansiella jurisdiktion.
I mars 2020 hade mer än 1 miljard dollar lånats ut till Asienbaserade partners som ansågs vara mycket misstänkta eller till och med bedrägliga företag. Wirecards kollaps var ett stort slag för den europeiska fintech-sektorn och orsakade otaliga miljoner förluster för investerare och kunder.
Men det fungerar också som en varning för kryptoentusiaster som interagerar med det traditionella finansiella systemet och påminner oss om att bedrägerier kan luras på platser där få förväntar sig att hitta det utan verifiering.
